實際上，金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)就是將企業(yè)內(nèi)部所有資金整合在一起，對融資、投資、成本、現(xiàn)金、風(fēng)險、基金池、財務(wù)、人力資源進行規(guī)劃和優(yōu)化，從而達(dá)到有效聚寶盆組合，獲取高利潤的行為。對于企業(yè)來說，有效的金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)可以提供準(zhǔn)確的財務(wù)Treasury信息，幫助企業(yè)做出更好的財務(wù)Treasury決策。同時，這些軟件還可以通過監(jiān)控和記錄公司的資金流動，提高公司的透明度和控制力。提升整個企業(yè)的財務(wù)Treasury運營效率和客戶滿意度多語言管理真正兌現(xiàn)多國語言，可以根據(jù)店鋪、分公司等地域情況設(shè)置不同的語言，并實現(xiàn)不同區(qū)域語言不同。根據(jù)需求無范圍擴充檔案屬性。金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)本身是一項極其復(fù)雜、專業(yè)的龐大工程。今天的分享，是希望能夠幫助大家對金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)實施過程中普遍的困局有個深入、透明的理解，同時也提供了一些個人的解決方案和建議。財務(wù)Treasury科技的發(fā)展需要加強政策引導(dǎo)和支持，同時也需要財務(wù)Treasury機構(gòu)自身的能力建設(shè)和轉(zhuǎn)型。財務(wù)Treasury數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要建立“以用戶為中心、以產(chǎn)品為驅(qū)動”的數(shù)字化思維，以優(yōu)化財務(wù)Treasury用戶體驗和創(chuàng)造新的商業(yè)機會。

金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)主要功能包括：

1. 財務(wù)管理：包括會計科目、科目匯總、計算器、存貨管理等功能，幫助企業(yè)進行更精細(xì)化的財務(wù)管理。

2. 風(fēng)險管控：提供風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警功能，包括對異常交易的預(yù)警、對未授權(quán)交易的提醒等，幫助店避免資金使用風(fēng)險。

3. 電子回單治理：金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)需要能夠提供電子化、無紙化的回單簽發(fā)、接收、查詢和打印功能，提高企業(yè)回單處理效率和準(zhǔn)確性。

4. 自動化的資金結(jié)算和賬戶管理：金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)可以與企業(yè)其他的財務(wù)軟件進行集成，實現(xiàn)自動化的資金結(jié)算和賬戶管理。它可以與儲蓄所和其他金融機構(gòu)連接，實現(xiàn)自動化的轉(zhuǎn)賬和支付，提高工作效率和準(zhǔn)頭。

5. 成本核算：包括成本項目設(shè)置、部門成本核算、制品成本計算等功能，幫助企業(yè)進行成本核算和本錢控制。

6. 流動性管理：通過對莊所有賬戶的余額和交易情況進行監(jiān)控和分析，預(yù)測未來的現(xiàn)金流情況，并制定相應(yīng)的資金調(diào)度計劃。

7. 資金流動性管理：流動性管理是財資管理系統(tǒng)的核心功用之一。它可以幫助企業(yè)監(jiān)控和管理現(xiàn)金和現(xiàn)款等價物的流入和流出，確保企業(yè)的資金流動性和支付能力。財資管理系統(tǒng)可以與企業(yè)銀行賬戶和支付系統(tǒng)集成，支持實時的現(xiàn)金流預(yù)測和報告，并提供多種支付方式和支付工具，如電子銀號、自動轉(zhuǎn)賬、貨幣市場交易等。

除了這些核心功能，金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)通常還具有與其他系統(tǒng)的集成能力，例如財務(wù)系統(tǒng)、供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)等。這可以協(xié)助企業(yè)實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和流程優(yōu)化，提高工作效率和管理水平。

開展財務(wù)Treasury管理評估，主要包括定期進行財務(wù)Treasury管理評估，確保財務(wù)Treasury管理體系的有效性和完整性?？刂曝攧?wù)Treasury的運行情況，實施科學(xué)的財務(wù)Treasury管理流程，保證財務(wù)Treasury的運行可控化。在數(shù)字經(jīng)濟時代，企業(yè)僅僅依靠自身的資源是很難有效的參與到市場的競爭中的，同時他們還需要把經(jīng)營過程中的制造工廠、客戶等納入一個緊密的供應(yīng)鏈中，才能夠滿足企業(yè)利用全社會一切市場資源快速高效地進行經(jīng)營經(jīng)營的需求，以期進一步提高效率和在市場上獲得競爭優(yōu)勢。

邑泊金融ERP務(wù)財Treasury管理系統(tǒng)通過從多個各異的角度來體察和管理公司企業(yè)營運，比如：銷售視角、客戶角度、經(jīng)營流通角度、必要產(chǎn)品角度等，實現(xiàn)商社凈利潤目標(biāo)的最優(yōu)組合，滿足行業(yè)索要。 自2017年上海邑泊發(fā)布首個ERP產(chǎn)品以來，上海邑泊持續(xù)投入資源到金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)的持續(xù)迭代和演化。2019年發(fā)布了首個基于B/S網(wǎng)頁架構(gòu)的企業(yè)版，支持云端部署運營。上海邑泊金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)致力于助力產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、工業(yè)4.0與智能制造新經(jīng)濟的發(fā)展。邑泊ERP是一款專門面向中小企業(yè)的一站式ERP系統(tǒng)，可個性化業(yè)務(wù)定制，云平臺部署等。2021年上海邑泊發(fā)布了首個云服務(wù)品牌“瀚琚”，為后續(xù)ERP產(chǎn)品和金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)的發(fā)布和服務(wù)提供了全新的SaaS運營環(huán)境和商業(yè)模式。

財務(wù)Treasury是企業(yè)管理系統(tǒng)中的一個重要組成部分，主要用于管理企業(yè)的財務(wù)信息和資金流動情況，包融資管管、投資管理、現(xiàn)金管理、銀行賬戶管理、對賬管理、風(fēng)險管理、對沖管理、財務(wù)核算、預(yù)算管理、資金管理、財務(wù)報表等功能。財務(wù)Treasury管理可以對企業(yè)銀行賬戶和貨幣資金進行集中管理和控制，防止資金流失；

金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)在萬國匯兌、信用證、股權(quán)登記和證券交易所等供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域有著潛在的巨大應(yīng)用價值。將金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)應(yīng)用在供應(yīng)鏈金融行業(yè)中，能夠省去第三方中介環(huán)節(jié)，實現(xiàn)點對點的直接對接，從而在大大降低成本的同時，快速完成交易支付。比如Visa盛產(chǎn)基于區(qū)塊鏈技術(shù)的VisaB2BConnect，它能為機構(gòu)提供一種費用更低、更快速和安全的跨境支付了局來處理全球范圍的企業(yè)對企業(yè)的交易。要知道傳統(tǒng)的跨境支付需要等3-5天，并為此支付1-3%的交易費用。Visa還聯(lián)合Coinbase推出了首張比特幣借記卡，花旗銀行則在區(qū)塊鏈上測試運行加密貨幣“花旗幣”。供應(yīng)鏈金融在通過金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)實現(xiàn)信用管理和壓力測試的時候，需要根據(jù)供應(yīng)鏈規(guī)模和預(yù)算規(guī)定適用的數(shù)字孿生體和智能合約范圍規(guī)劃。傳統(tǒng)的金融系統(tǒng)將供應(yīng)鏈中的企業(yè)作為獨立的市場主體看待，并設(shè)計出獨立的借貸、融資、債券、股票、期貨、期權(quán)、金融衍生品等金融工具，并執(zhí)行獨立的風(fēng)控方案管理市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和系統(tǒng)風(fēng)險，但對實際的系統(tǒng)風(fēng)險仍然無能為力并擴大為失控的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。財務(wù)Treasury系統(tǒng)充分三合一并利用erp和進銷存等現(xiàn)代業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)管理技術(shù)，通過對整個供應(yīng)鏈的財務(wù)記賬和會計核算，實現(xiàn)系統(tǒng)級的財務(wù)Treasury系統(tǒng)運營和風(fēng)險管理方案，真正達(dá)到管理系統(tǒng)風(fēng)險的目的，并避免系統(tǒng)風(fēng)險事件發(fā)生而擴散到整個供應(yīng)鏈的金融界，避免后續(xù)大規(guī)模超限和失控的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險事件的發(fā)生。財務(wù)Treasury系統(tǒng)進銷存業(yè)務(wù)通常包括：進貨單錄入、售貨單錄入及審批、零售單、進貨退貨單、銷售退貨單、零售退貨單、收款單、付款單、收入單、支出單、轉(zhuǎn)賬單、調(diào)撥單、入庫單、出庫單、消耗出庫單、庫房盤點單、庫房報損單。進銷存采用商品作為物資管理單位，并可為其設(shè)多種價格作為財務(wù)核算的依據(jù)。金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)云平臺化被動服務(wù)為自主賦能，借助最新數(shù)字技術(shù)，智能連接每位用戶，讓服務(wù)走在用戶需要之前！金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)提平臺為企業(yè)提供真正可作用落地的智能整合方案與服務(wù)。

金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)資金管理指管理企業(yè)的所有資金流入和流出，包括收款、付款、報銷、借款等。邑泊資金管理功能包括：收款單、付款單、支出單、收入單、轉(zhuǎn)賬單、報銷單、費用清單、核銷單、預(yù)收款、預(yù)付款、應(yīng)收款、應(yīng)付款、主體限額、主體賬戶。金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)財務(wù)核算指對企業(yè)經(jīng)濟業(yè)務(wù)進行會計處理，席卷憑證錄入、賬簿生成、報表編制等。

財務(wù)管理：電商財務(wù)管理提供應(yīng)收、應(yīng)付、流水賬、快遞對賬、平臺對賬等財務(wù)關(guān)心的功能，讓財務(wù)更省心。對商品存儲和出貨行進動態(tài)安排，對倉庫操盤流程的全過程進行電子化操作，實現(xiàn)倉庫全面的數(shù)據(jù)化。定制支持多貨主管理、多倉庫管理，多個維度立體撩撥倉庫進行管理。智能分析訂單類型，不同的訂單類型指定不同的揀貨方式，并且提供對應(yīng)的便捷出金流程。提高倉儲運作效率，對倉庫內(nèi)業(yè)務(wù)的進程進行記錄和監(jiān)控，進行業(yè)務(wù)防呆優(yōu)化。支持通過移動設(shè)備進行無紙化操作。中型貿(mào)易商（終端，外貿(mào)，現(xiàn)貨）通常需要利用大型商店優(yōu)秀管理經(jīng)驗，并且銷售，投資，倉庫，財務(wù)部門的高效協(xié)同。與大型公司相比，更需要CRM與資金流動性管理完美整合。實現(xiàn)接單前對潛在客戶的管理，更好的把握客戶機會，增加訂單量。接單后需要進行業(yè)務(wù)流程化的管理，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的可復(fù)制性和團隊化的規(guī)模。

邑泊金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)預(yù)算管理賅：與企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)集成，實現(xiàn)預(yù)算編制、審批、執(zhí)行、分析等功用。對于進出口貿(mào)易，可以通過金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)報表統(tǒng)計功能統(tǒng)計查詢：貨款明細(xì)、貨柜明細(xì)、代銷應(yīng)收、代銷匯總、代銷合作柜、進出口銷售報告、銷售報告、售貨明細(xì)。邑泊金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)支持按售貨公司匯總、按供應(yīng)商匯總、按產(chǎn)品匯總、按產(chǎn)地匯總。對于大部分中小型商號來說，金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)的重點在于進貨、銷售及經(jīng)營過程中市場價格、資金流和信息流的統(tǒng)一管理。通常，中小型企業(yè)作為產(chǎn)業(yè)鏈中的一個節(jié)點環(huán)節(jié)，只關(guān)注和自己直接相關(guān)的上下游供應(yīng)商、客戶的物資和資金往來及自己的經(jīng)營、加工和裝配流水。在邑泊金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)成本核銷里，可以執(zhí)行：費用清單查詢、報銷單與核銷支出單、記賬成本查詢、勾選核銷支出單等。邑泊資金管理功能包括：收款單、付款單、支出單、收入單、轉(zhuǎn)賬單、報銷單、費用清單、核銷單、預(yù)收款、預(yù)付款、應(yīng)收款、應(yīng)付款、主體限額、主體賬戶。

對于初始投入預(yù)算1個億左右，后續(xù)可支持5000萬/年的供應(yīng)鏈金融資金運營成本支出的集團，可以上線絕大部分智能合約金融工具和先進的金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)區(qū)塊鏈技術(shù)，比如：長期固定利率貸款,許久浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,信用證,長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率國債券,浮動利率債券,可轉(zhuǎn)債,短期借貸,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,外匯遠(yuǎn)期,外匯掉期,外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠(yuǎn)期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票,股票期權(quán),權(quán)證,股票投資現(xiàn)金賬戶,商品即期,商品遠(yuǎn)期,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),價格期貨,利率期貨,價格期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),證券出租,證券借入,回購,逆回購,虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實時支付,結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,資金池,自動資金劃轉(zhuǎn),多層資金機關(guān)劃轉(zhuǎn),資金歸集,中央交易對手方多級資金歸集,第三方清算,第三方結(jié)算等?？刹捎玫男畔⒓夹g(shù)比如：數(shù)據(jù)庫技、業(yè)務(wù)建模、市場數(shù)據(jù)編采與分析系統(tǒng)、數(shù)字化的邑泊供應(yīng)鏈管理運營平臺、可執(zhí)行的風(fēng)險管理辦法和程序、人工智能AI、商業(yè)智能BI、司庫資金管理歷史數(shù)據(jù)回測、司庫財資管理蒙特卡洛模擬、壓力測試、司庫資金流動性流體動力學(xué)設(shè)計與仿真系統(tǒng)、司庫資金流動性流體管道控制系統(tǒng)、司庫資金管理飛行駕駛艙系統(tǒng)、人工智能多層神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)深度學(xué)學(xué)系統(tǒng)、張量流芯片、GPU、并行資本結(jié)構(gòu)與流動性模擬系統(tǒng)等等。司庫資金運營部可以由一位有系統(tǒng)建模經(jīng)驗、系統(tǒng)架構(gòu)經(jīng)驗、金融科技研發(fā)經(jīng)驗、金融工具應(yīng)用經(jīng)驗的復(fù)合型年薪約800萬的具有金融IT復(fù)合研發(fā)運用背景的邑泊首席財務(wù)官CFO、一個瀚琚年薪約800萬的首席技術(shù)官CTO、一個年薪約800萬的首席信息官CIO、3個年薪約150萬的瀚琚業(yè)務(wù)架構(gòu)師、3個年薪約100萬的技術(shù)架構(gòu)師、10個年薪約200萬的Quant金碼量化注資交易員、30個年薪約5~10萬的助理職員、10個年薪約20萬的項目經(jīng)理、2個年薪30萬左右的法務(wù)合規(guī)運營總監(jiān)、2個年薪05萬左右的法務(wù)合規(guī)開發(fā)總監(jiān)和20個年薪10萬~30萬的IT系統(tǒng)研發(fā)人員組成。21世紀(jì)是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟、電子商務(wù)的信息化的世紀(jì)，隨著市場化程度的深化與競爭的日趨激烈，使用資金流動性管理管理系統(tǒng)已經(jīng)成為了一種趨勢，但是一旦提到資金流動性管理，還有許多企業(yè)會問：資金金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)是什么意思、資本流動性管制商店管理系統(tǒng)哪家好、倉庫管理軟件運營管理軟件是不是資金金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)等等。供應(yīng)鏈鏈上下游的資金流形成了往來帳，比如進貨單的貨款分離形成了應(yīng)付款或者預(yù)付款的借貸關(guān)系，銷售單的貨款分離形成了應(yīng)收款或者預(yù)收款的借貸關(guān)系，在此基礎(chǔ)上設(shè)計反向的貸款產(chǎn)品則具有對沖既有往來帳風(fēng)險敞口的功能，整體上是降低風(fēng)險的而不是增加風(fēng)險。長周期工藝的生產(chǎn)活動則會形成另一種長期的資金占款投資的風(fēng)險敞口，按此時間期現(xiàn)、投資現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)、斥資現(xiàn)金流金額設(shè)計的長期貸款或者企業(yè)債券，也是起到對沖既有實體業(yè)務(wù)風(fēng)險敞口的功能，降低企業(yè)主營業(yè)務(wù)的風(fēng)險。產(chǎn)業(yè)鏈金融通過以產(chǎn)業(yè)鏈實際供應(yīng)鏈中erp和進銷存的資金流既有風(fēng)險敞口的結(jié)構(gòu)、期現(xiàn)和規(guī)模為基礎(chǔ)設(shè)計出能夠最大化對沖該風(fēng)險敞口的金融工具及組合，來達(dá)到降低企業(yè)主營業(yè)務(wù)的風(fēng)險，為企業(yè)更快和更穩(wěn)地在產(chǎn)業(yè)鏈里發(fā)會價值保駕護航。提到消費升級，大家都會想起美學(xué)、個性化、品質(zhì)等標(biāo)簽，近年來經(jīng)濟發(fā)展所伴隨的消費需求轉(zhuǎn)型使得企業(yè)需要經(jīng)營更具個性化的產(chǎn)品，這就需要企業(yè)總體資金流動性管理管里系統(tǒng)的靈活支持。企業(yè)一體化資金流動性管理管理平臺貼近需求是關(guān)鍵，企業(yè)級互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)風(fēng)生水起，傳統(tǒng)的軟件廠商和新興的互聯(lián)網(wǎng)公司紛紛推出基于不同場景的應(yīng)用。金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)云平臺整合服務(wù)資源，制定了顧問式客戶服務(wù)模式，將IT技術(shù)能力轉(zhuǎn)化為技術(shù)服務(wù)優(yōu)勢，將術(shù)技產(chǎn)品研發(fā)推進到行業(yè)管理方案研究，將豐厚的實施經(jīng)驗轉(zhuǎn)化為企業(yè)顧問服務(wù)，將技術(shù)顧問培養(yǎng)成企業(yè)顧問。資金金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)庫存管理功能有：入金管理，出金管理，借貨管理，庫存資金核撥，期末對賬，庫存報損，庫存查詢，復(fù)核審批申請，復(fù)核批審報告，不合格品處置。

總之，金融ERP財務(wù)Treasury管理系統(tǒng)是一種重要的財務(wù)管理工具，可以幫助用戶更好地管理資金流動，提高財務(wù)效率和準(zhǔn)確性。