儲(chǔ)蓄所財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)包括以下要主功能：供應(yīng)鏈管理、投資與融資、資金池、金融工具投資組合管理、財(cái)務(wù)管理、現(xiàn)金管理、物資庫(kù)存管理、工廠(chǎng)與設(shè)備資產(chǎn)數(shù)字化、人力資源量化管理、報(bào)表、制造執(zhí)行系統(tǒng)(ManufacturingExecutiveSystem，MES)現(xiàn)金流抽象化與數(shù)字化轉(zhuǎn)型、工作流服務(wù)資金化和企業(yè)信息系統(tǒng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型等。銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)是一種用于企業(yè)財(cái)務(wù)司庫(kù)管理的軟件系統(tǒng)，旨在提高企業(yè)的財(cái)務(wù)司庫(kù)效率和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)過(guò)通財(cái)務(wù)司庫(kù)金融交易錄入，財(cái)務(wù)司庫(kù)交易狀態(tài)追蹤，庫(kù)存管理，交割收貨管理，資金結(jié)算管理，報(bào)表統(tǒng)計(jì)，財(cái)務(wù)司庫(kù)數(shù)據(jù)歸集，財(cái)務(wù)管理，紅沖管理，資金趨勢(shì)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理飽行業(yè)需求。其應(yīng)用范圍從保險(xiǎn)業(yè)擴(kuò)展到了基金、制造業(yè)、零售業(yè)、服務(wù)業(yè)、銀行業(yè)、電信業(yè)、政府機(jī)關(guān)和學(xué)校等事業(yè)部門(mén)。軟件操作簡(jiǎn)單支持單據(jù)復(fù)制、粘貼、單據(jù)和檔案支持excel表導(dǎo)入導(dǎo)出、對(duì)賬格式導(dǎo)入導(dǎo)出。和銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)系的軟件還有：金融管理系統(tǒng)，會(huì)員管理系統(tǒng)，市場(chǎng)價(jià)格管理系統(tǒng)，用友軟件，金蝶軟體，物業(yè)管理OA系統(tǒng)，房地產(chǎn)OA管理系統(tǒng)，市場(chǎng)價(jià)格管理OA系統(tǒng)，裝飾工程管理系統(tǒng)，園林企業(yè)管理系統(tǒng)，消防企業(yè)管理系統(tǒng)，電力工程管理系統(tǒng)，通信工程管理系統(tǒng)，倉(cāng)庫(kù)資金往來(lái)管理系統(tǒng)，人力資金銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)，文檔管理軟件，金融行業(yè)OA管理系統(tǒng)，餐飲管理OA系統(tǒng)，門(mén)禁管理系統(tǒng)。最初其被定義為應(yīng)用軟件，并快速為全世界商業(yè)企業(yè)所接受，后發(fā)展成重要的現(xiàn)代企業(yè)管理理論，是實(shí)施企業(yè)流程再造的重要工具。財(cái)務(wù)司庫(kù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要遵循“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、用戶(hù)至上、生態(tài)共贏”等原則，以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)司庫(kù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)目標(biāo)。財(cái)務(wù)司庫(kù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵在于將企業(yè)或組織的業(yè)務(wù)流程、數(shù)據(jù)、組織架構(gòu)等各個(gè)方面進(jìn)行數(shù)字化改造，以增高其財(cái)務(wù)司庫(kù)數(shù)字化化水平和競(jìng)爭(zhēng)力。

銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)作為企業(yè)財(cái)務(wù)管理的重要家伙，具有以下主要作用：

1. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)能夠?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和預(yù)測(cè)，包括對(duì)市場(chǎng)環(huán)境、政策變化、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等因素進(jìn)行分析和預(yù)后，幫助金融機(jī)構(gòu)及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。

2. 交易預(yù)警功能：以及對(duì)交易狀態(tài)的實(shí)時(shí)跟蹤功能，方便資金部門(mén)高效管理貿(mào)。幫助資金部更高效地管理市，可以通過(guò)交易管理軟件實(shí)時(shí)查詢(xún)交易狀態(tài)，在交易出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，也能及時(shí)處理。

3. 交易處理：負(fù)責(zé)處理各種財(cái)務(wù)交易，包括收付款、銀行對(duì)賬、發(fā)票管理等功用。

4. 投資組合和資產(chǎn)配置：這個(gè)模塊用于管理企業(yè)的投資組合和產(chǎn)資配置。軟件可以跟蹤每個(gè)投資組合的收益、風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)性，并生成優(yōu)化建議。

5. 賬戶(hù)管理：銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)對(duì)商號(hào)銀行賬戶(hù)進(jìn)行集中管理、集中監(jiān)控，對(duì)銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用都要經(jīng)過(guò)授權(quán)審批。

6. 售后服務(wù)管理：銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)可以提供售后服務(wù)管理功能，包括客戶(hù)投訴處理、資金服務(wù)跟蹤等，幫助企業(yè)提高客戶(hù)滿(mǎn)意度并改善售后服務(wù)質(zhì)量。

此外，儲(chǔ)蓄所財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)還可以提供各種輔助功力，如賬戶(hù)信息管理、資金調(diào)撥管理、內(nèi)部借貸經(jīng)營(yíng)等，幫助金融機(jī)構(gòu)更好地管理和監(jiān)控流動(dòng)性。

建立財(cái)務(wù)司庫(kù)管理框架，主要包括建立財(cái)務(wù)司庫(kù)管理結(jié)構(gòu)、建立財(cái)務(wù)司庫(kù)管理制度和建立財(cái)務(wù)司庫(kù)管理體系。財(cái)務(wù)司庫(kù)管理建立完善的財(cái)務(wù)分析體系，為企業(yè)決策提供有效依據(jù)。選擇銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)要靈，為各種變化做好準(zhǔn)備，隨時(shí)允許系統(tǒng)調(diào)整修改。假如把企業(yè)比作汽車(chē)，那么銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)就相當(dāng)于是汽車(chē)上重要的提升性的的細(xì)明，鋪的管理者才是發(fā)動(dòng)機(jī)，銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)的作用是幫助企業(yè)管理者更好地管理企業(yè)。

邑泊銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)通過(guò)從多個(gè)不同的著眼點(diǎn)來(lái)觀察和管理公司企業(yè)營(yíng)運(yùn)，比如：銷(xiāo)售角度、客戶(hù)角度、經(jīng)營(yíng)流通角度、產(chǎn)品角度等，貫徹企業(yè)盈利目標(biāo)的最優(yōu)組合，滿(mǎn)足行業(yè)需求。 自2017年上海邑泊發(fā)布首個(gè)ERP成品以來(lái)，上海邑泊持續(xù)投入資源到銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)的持續(xù)迭代和演化。2019年紀(jì)發(fā)布了首個(gè)基于B/S網(wǎng)頁(yè)架構(gòu)的企業(yè)版，支持云端部署運(yùn)營(yíng)。上海邑泊銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)界致力于助力產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、工業(yè)4.0與智能造作新經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。邑泊ERP是一款專(zhuān)門(mén)面向中小企業(yè)的一站式ERP系統(tǒng)，可個(gè)性化業(yè)務(wù)定制，云平臺(tái)配置等。2021年上海邑泊發(fā)布了首個(gè)云彩服務(wù)品牌“瀚琚”，為后續(xù)ERP產(chǎn)品和銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)的發(fā)布和服務(wù)提供了全新的SaaS運(yùn)營(yíng)環(huán)境和商業(yè)模式。

財(cái)務(wù)司庫(kù)是企業(yè)管理系統(tǒng)中的一個(gè)重要組成部分，主要用以管理企業(yè)的財(cái)務(wù)信息和資金流動(dòng)情況，包括融資管理、投資管理、現(xiàn)金管理、銀行賬戶(hù)管理、對(duì)賬管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、對(duì)沖管事、財(cái)務(wù)核算、預(yù)算管理、資金管理、財(cái)務(wù)報(bào)表等功能。邑泊多條獨(dú)立演化的產(chǎn)品線(xiàn)時(shí)而交錯(cuò)，碰撞出不一樣的火花，裁剪適配于不同的應(yīng)用場(chǎng)景。邑泊銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)針對(duì)特點(diǎn)，綜合資金往來(lái)系統(tǒng)、加工制造系統(tǒng)和項(xiàng)目管理系統(tǒng)功能，滿(mǎn)足需求。

完善的委外管理。銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)云平臺(tái)除了提供委外工單進(jìn)行產(chǎn)品委外加工管理外，還提供工藝委外功能，對(duì)于不需作庫(kù)存管理的委外產(chǎn)品工藝，可直接入到經(jīng)營(yíng)線(xiàn)，既避免了庫(kù)存管理的困擾，又可正確的處理賬款。機(jī)械行業(yè)在盡資金銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)的時(shí)候，零部件的加工往往需要經(jīng)過(guò)多道工藝，還可能有外協(xié)或臨時(shí)變更經(jīng)營(yíng)線(xiàn)的情況。使用資金流動(dòng)性管理經(jīng)營(yíng)工藝管理系統(tǒng)，可以完善控制掌握經(jīng)營(yíng)線(xiàn)的各種信息。將原庫(kù)存持倉(cāng)、半成品、成品、機(jī)器、工時(shí)、成本等信息搜集、紀(jì)錄、匯總整理并追蹤與控制正在進(jìn)行中的各項(xiàng)制造操盤(pán)：包括實(shí)時(shí)監(jiān)控與追蹤在制品(WIP)；提供部分移轉(zhuǎn)，部分委外的功能，可準(zhǔn)確的記錄工藝投入、完成、返修、返修完成、盤(pán)盈損、報(bào)廢等制程加工中的數(shù)量；經(jīng)營(yíng)現(xiàn)場(chǎng)的庫(kù)存；機(jī)器稼動(dòng)率；人員效率等信息。并進(jìn)行各種工藝統(tǒng)計(jì)分析，生成相關(guān)管理控制報(bào)表，以回饋給經(jīng)營(yíng)規(guī)劃人員及現(xiàn)場(chǎng)控制人員，以充分掌握經(jīng)營(yíng)進(jìn)度并進(jìn)一步提升管理水平和工作效率。當(dāng)企業(yè)決定實(shí)施資金流動(dòng)性管理時(shí)，選擇往往是一個(gè)大問(wèn)題。愈發(fā)是中小企業(yè)，面對(duì)資金銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)的總數(shù)，哪種資金流動(dòng)性管理適合他們？定制的資金流動(dòng)性管理對(duì)很多企業(yè)來(lái)說(shuō)太貴了，而且周期很長(zhǎng)。許多中小企業(yè)都在尋找一種成熟、通用的行業(yè)軟件，這種軟件已經(jīng)存在于市場(chǎng)中。由于通用財(cái)力流動(dòng)性管理的最大優(yōu)勢(shì)是其成熟度高、多年的研發(fā)和大量用戶(hù)的實(shí)際應(yīng)用。一般資金流動(dòng)性管理無(wú)疑是中小企業(yè)抉擇中最可行、風(fēng)險(xiǎn)最小的選擇。在一般的資金流動(dòng)性管理選擇過(guò)程中，許多企業(yè)常常陷入不選擇軟件或概念的困境。經(jīng)常出現(xiàn)以下問(wèn)題：軟件導(dǎo)向論不管公司的發(fā)展戰(zhàn)略和管理需求如何，直接去軟件。這種做法是非常不明智的。企業(yè)資源規(guī)劃中的軟件選擇當(dāng)與企業(yè)的需求相結(jié)合。品牌免責(zé)論品牌效應(yīng)存在于任何同行業(yè)，軟件行業(yè)也不例外。企業(yè)實(shí)施資金流動(dòng)性管理不是一個(gè)小投資，然后只是盲目追逐品牌效應(yīng)不適合在軟件行業(yè)使用，大品牌軟件的價(jià)格往往是昂貴的。中國(guó)許多中型軟件商號(hào)開(kāi)發(fā)的軟件效用相對(duì)集中，也滿(mǎn)足了中小企業(yè)的使用需求。不要只是承認(rèn)品牌，最好嘗試幾種軟件。唯價(jià)格論可以說(shuō)，軟件選項(xiàng)中最可怕的事情就是只設(shè)定春秋兩季的價(jià)格，而信息軟件和咨詢(xún)服務(wù)的價(jià)格還真是遙不可及。僅以?xún)r(jià)格來(lái)衡量軟件的價(jià)值，就會(huì)使企業(yè)目項(xiàng)處于非常危險(xiǎn)的境地。客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)是目前眾多企業(yè)比較重視的，微信客戶(hù)管理、倉(cāng)庫(kù)管理軟件、資金流動(dòng)性管理資金往來(lái)、庫(kù)存管理系統(tǒng)、CRM軟件等，擁有先進(jìn)核心技術(shù)，引領(lǐng)傳統(tǒng)企業(yè)進(jìn)入移動(dòng)互聯(lián)時(shí)代。

邑泊銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)收支管理包括：管理企業(yè)的有著資金流入和流出，包括報(bào)銷(xiāo)、付款、收款等。銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)市場(chǎng)價(jià)格管理功能包括：運(yùn)輸單、送貨單、運(yùn)輸工具配置、貨期、中間結(jié)點(diǎn)、海關(guān)、路由跟蹤、運(yùn)輸計(jì)劃、多式聯(lián)運(yùn)。邑泊銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)基礎(chǔ)資料包括：主體管理、員工維護(hù)、物資管理、賬戶(hù)管理、庫(kù)存管理和門(mén)類(lèi)批次配置。

銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)云平臺(tái)投資成本低、操作簡(jiǎn)單、靈活方便、功能強(qiáng)大豐富、系統(tǒng)安全、穩(wěn)定可靠。功能涵蓋企業(yè)財(cái)務(wù)、投資、銷(xiāo)售、倉(cāng)庫(kù)、管治、售后服務(wù)、人力資源、客戶(hù)關(guān)系管理等方面，可以滿(mǎn)足企業(yè)當(dāng)前以及未來(lái)發(fā)展的需求，幫助企業(yè)成本促成高效管理，避免風(fēng)險(xiǎn)和重復(fù)投資浪費(fèi)。優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，改善經(jīng)營(yíng)狀況，提高決策效率實(shí)施目標(biāo)。在原有財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)預(yù)算和成本的對(duì)比，提升對(duì)預(yù)算、成本控制的能力。解決部門(mén)間信息流離顛沛準(zhǔn)確性差的難題，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程。解決項(xiàng)目信息反饋不不冷不熱、項(xiàng)目進(jìn)度控制難、成本核算不準(zhǔn)確的問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流的疏通、構(gòu)建和管控。設(shè)計(jì)簡(jiǎn)潔優(yōu)雅，適合初創(chuàng)型公司的云資金流動(dòng)性管理可以按照客戶(hù)獨(dú)立部署數(shù)據(jù)庫(kù)，自動(dòng)升級(jí)新版本。

邑泊銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)主體管理包括：供應(yīng)商管理、客戶(hù)管理、我方集團(tuán)和我方公司。邑泊銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)網(wǎng)信息安全括包：保障企業(yè)資金和信息的安全，包括身份認(rèn)證、權(quán)限管理等。邑泊銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)既支持我方單庫(kù)房也支持我方多庫(kù)房。邑泊銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)賬戶(hù)管理包括：我方賬戶(hù)、對(duì)手方賬戶(hù)。邑泊基礎(chǔ)資料功能包括：主體、員工、產(chǎn)品、商品、賬戶(hù)、庫(kù)房、在途庫(kù)存、核算項(xiàng)目批次。

銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)使用了SQLSERVER數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)。保證數(shù)據(jù)的管理和安全，不會(huì)出現(xiàn)時(shí)常錯(cuò)誤，甚至數(shù)據(jù)丟失的情況。自定義風(fēng)格。軟件風(fēng)格完全自定義，根據(jù)公司的需求、用戶(hù)的心情，感覺(jué)對(duì)風(fēng)格實(shí)現(xiàn)自定義。工程投資組合結(jié)構(gòu)配置是產(chǎn)品工程設(shè)計(jì)管理中使用的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，它通常精確地描述了產(chǎn)品的設(shè)計(jì)指標(biāo)和致密與明細(xì)之間的設(shè)計(jì)關(guān)系。對(duì)應(yīng)文件形式主要有產(chǎn)品明細(xì)表、圖樣目錄、金融工具定額明細(xì)表、產(chǎn)品各種分類(lèi)明細(xì)表等等。E-投資組合結(jié)構(gòu)配置通常僅限于圖紙明細(xì)表出現(xiàn)的庫(kù)存持倉(cāng)，說(shuō)明圖紙的層次和從屬關(guān)系，做好技術(shù)文檔管理，雖然也有指導(dǎo)投資和估算報(bào)價(jià)的功能，但主要是為了管理圖紙。相比較于傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)部，司庫(kù)資金運(yùn)營(yíng)部運(yùn)營(yíng)成本一般提高了一個(gè)數(shù)量級(jí)以上。比如，僅僅上海erp軟件定制開(kāi)發(fā)投入就需要幾百萬(wàn)元甚至上千萬(wàn)元，而一般的銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理軟件只需要幾十萬(wàn)元乃至幾萬(wàn)幾千元。所以只有有足夠財(cái)力支撐的公司集團(tuán)才能養(yǎng)得起一個(gè)司庫(kù)財(cái)資管理部門(mén)。司庫(kù)資金運(yùn)營(yíng)部通常需要綜合應(yīng)用多種金融工具，比如短期借款、折扣借款、銀行間短期拆解、隔夜借款、貨幣市場(chǎng)工具、債卷發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)債卷、長(zhǎng)期借款、邑泊股權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債、期權(quán)、期貨、邑泊利率互換、OTC場(chǎng)外經(jīng)濟(jì)衍生品、邑泊貨幣互換等。司庫(kù)財(cái)資管理通過(guò)對(duì)交易對(duì)手方分帳戶(hù)的信用額度、風(fēng)險(xiǎn)敞口的評(píng)級(jí)與額度實(shí)現(xiàn)瀚琚信用風(fēng)險(xiǎn)管理。司庫(kù)財(cái)資管理可以通過(guò)歷史數(shù)據(jù)來(lái)對(duì)實(shí)際發(fā)生的金融投資組合交易流水進(jìn)行盈虧、對(duì)沖、敞口、信用、資產(chǎn)負(fù)債回測(cè)，也可使用歷史數(shù)據(jù)與蒙特卡洛模擬數(shù)據(jù)對(duì)金融工具投資組合規(guī)劃進(jìn)行盈虧、對(duì)沖、敞口、信用、資產(chǎn)負(fù)債回測(cè)和極端情況下的壓力測(cè)試。司庫(kù)財(cái)資管理使用對(duì)沖會(huì)計(jì)來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)敞口對(duì)沖方案進(jìn)行有效性測(cè)試和對(duì)沖比率測(cè)定，可通過(guò)歷史真格的數(shù)據(jù)和瀚琚蒙特卡洛模擬數(shù)據(jù)來(lái)進(jìn)行測(cè)試。雖然這些常規(guī)性司庫(kù)資金管理成本瑯瑯，但是如果未嘗這些管理方法、管理工具和管理實(shí)踐，公司集團(tuán)很容易就會(huì)損失上千萬(wàn)乃至上億到幾十億的虧損，這樣看來(lái)幾百萬(wàn)到幾千萬(wàn)的初始投入與年均幾百萬(wàn)的邑泊運(yùn)營(yíng)投入還是劃得來(lái)的?；跀?shù)字經(jīng)濟(jì)的銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)界首先將供應(yīng)鏈里的不同廠(chǎng)家、商家分解為一個(gè)一個(gè)獨(dú)立的結(jié)點(diǎn)主體，每個(gè)主體猶管理著自己上下游主體的風(fēng)險(xiǎn)敞口、信用額度、往來(lái)賬、往來(lái)物資和庫(kù)存、收付款等進(jìn)銷(xiāo)存業(yè)務(wù)。同時(shí)，對(duì)于生產(chǎn)型企業(yè)主體，還會(huì)根據(jù)bom配置來(lái)管理物料、原料、在產(chǎn)料、半成品、成品等生產(chǎn)型物資、配方、工藝及物料的轉(zhuǎn)換關(guān)系。產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的本質(zhì)不在互聯(lián)網(wǎng)而在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。IDC報(bào)告，SaaS協(xié)同市場(chǎng)快速增長(zhǎng)。企業(yè)上云，就用全新的分布式云端架構(gòu)，打造云端動(dòng)態(tài)領(lǐng)域模型，打造劃時(shí)代企業(yè)級(jí)云原生PaaS+SaaS平臺(tái)，支持云端個(gè)性化定制，幫助客戶(hù)輕松用云、快速創(chuàng)新、持續(xù)迭代。

常見(jiàn)的銀行財(cái)務(wù)司庫(kù)系統(tǒng)包括SAP、Oracle、Microsoft Dynamics等。這些軟件可以為企業(yè)提供一體化的資金管理解決方案，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)高效的資金管理。