談到保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)，大家既熟悉，又陌生；既愛(ài)且恨。對(duì)于保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)的認(rèn)識(shí)也是見(jiàn)仁見(jiàn)智，各種誤解、曲解。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)是指實(shí)現(xiàn)對(duì)資金流、資金調(diào)度、資金結(jié)算和運(yùn)作管理的信息系統(tǒng)。這些軟件的目標(biāo)是提高付款和結(jié)算、清算以及資金的使用效率，降低資金使用成本，防范資金使用風(fēng)險(xiǎn)。旨在提供高效、準(zhǔn)確和可靠的Treasury財(cái)資管理保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)指的是在本地或云端部署的完整Treasury財(cái)資集成樓臺(tái)，主要用于管理集團(tuán)型企業(yè)或投資業(yè)務(wù)的所有上面。此外，保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)還支持企業(yè)核心會(huì)計(jì)法力的全方位財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、供應(yīng)鏈管理和資金管理。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)可跟蹤融資、投資和財(cái)務(wù)流程的各個(gè)方面，從而提供整個(gè)Treasury財(cái)資業(yè)務(wù)流程的透明度。這些集成系統(tǒng)充當(dāng)了企業(yè)端到端工作流和數(shù)據(jù)的中心樞紐，讓各個(gè)部門(mén)可以訪問(wèn)。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)旨在支持中小型企業(yè)的多種職能，包括為您的鋪戶(hù)提供定制化功能。Treasury財(cái)資科技是Treasury財(cái)資行業(yè)未來(lái)發(fā)展的重要趨勢(shì)之一，可以實(shí)現(xiàn)更高效、更透明、更安全的Treasury財(cái)資服務(wù)。Treasury財(cái)資科技是指技術(shù)驅(qū)動(dòng)的Treasury財(cái)資創(chuàng)新，旨在改進(jìn)傳統(tǒng)Treasury財(cái)資體系的功能和效率，包括但不限于人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)。

百無(wú)一失Treasury財(cái)資云平臺(tái)一般有以下功能：

1. 憑證管理：具有集成統(tǒng)一管理企業(yè)各種憑證的功能，包括憑證錄入、憑證查找、憑證審核、憑證登賬、結(jié)轉(zhuǎn)、期末結(jié)賬、逐月打印憑證等。

2. 資產(chǎn)管理：管理企業(yè)的資產(chǎn)，包括固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)、投資和庫(kù)存等。

3. 賬簿管理：設(shè)置了各種類(lèi)型的企業(yè)的財(cái)務(wù)賬簿，如總賬、科目明細(xì)賬、數(shù)量金額賬、固定資產(chǎn)臺(tái)賬、固定資產(chǎn)明細(xì)賬、多欄賬、增值稅賬等，實(shí)現(xiàn)企業(yè)賬簿的分類(lèi)管理。

4. 融資管理：保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)需要能夠幫助企業(yè)向企業(yè)外部有關(guān)單位或個(gè)人以及從企業(yè)內(nèi)部籌措和集中生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需資金的財(cái)務(wù)管理靈活機(jī)動(dòng)。

5. 預(yù)警和預(yù)計(jì)：保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云陽(yáng)臺(tái)能夠?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和預(yù)測(cè)，包括對(duì)市場(chǎng)環(huán)境、政策變化、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等因素進(jìn)行分析和展望，幫助金融機(jī)構(gòu)及時(shí)采取對(duì)措施。

6. 市場(chǎng)趨勢(shì)分析：保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)可以佑助企業(yè)了解當(dāng)前市場(chǎng)的趨勢(shì)和現(xiàn)狀。界可以收集和剖投資數(shù)據(jù)，包括地理位置、產(chǎn)品種類(lèi)和購(gòu)買(mǎi)力。這有助于了解客戶(hù)需求并制定更好的市場(chǎng)策略。

7. 內(nèi)部控制：確保企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)符合內(nèi)部控制要求，如審批流程、權(quán)限管理等。

8. 電子回單管理：保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)需要能夠提供電子化、無(wú)紙化的回單簽發(fā)、收納、查詢(xún)和加蓋功能，提高企業(yè)回單處理效率和準(zhǔn)確性。

保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)的功能可以根據(jù)企業(yè)的實(shí)際上Treasury財(cái)資業(yè)務(wù)進(jìn)行定制和擴(kuò)展，幫助企業(yè)更好地適應(yīng)金融市場(chǎng)變化和企業(yè)發(fā)展需求，提高資金管理水平和運(yùn)營(yíng)效率。

Treasury財(cái)資管理推動(dòng)企業(yè)財(cái)務(wù)信息化建設(shè)，提高財(cái)務(wù)工作效率和質(zhì)量。實(shí)施Treasury財(cái)資管理流程，根據(jù)實(shí)際需要，及時(shí)修正和完善Treasury財(cái)資管理體系，以及優(yōu)惠Treasury財(cái)資管理工作，提供Treasury財(cái)資管理的可持續(xù)性。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)的目的主要包括以下幾個(gè)方面：(1).解決多變的市場(chǎng)與均衡經(jīng)營(yíng)之間的抵觸；(2).使得對(duì)客戶(hù)的供貨承諾做得更好；(3).解決既有庫(kù)存持倉(cāng)短缺又有庫(kù)存積壓的庫(kù)存管理難題；(4).提高質(zhì)量并降低成本；(5).更動(dòng)企業(yè)中的部門(mén)本位觀。

邑泊保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)通過(guò)從多個(gè)不同的角度來(lái)觀察和管理公司企業(yè)營(yíng)運(yùn)，比如：銷(xiāo)售角度、客戶(hù)角度、經(jīng)營(yíng)流通角度、產(chǎn)品角度等，實(shí)現(xiàn)企業(yè)盈利目標(biāo)的最優(yōu)組合，滿足行業(yè)需求。 自2017年上海邑泊發(fā)布首個(gè)ERP產(chǎn)品以來(lái)，上海邑泊持續(xù)進(jìn)入資源到保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)的持續(xù)迭代和演化。2019年發(fā)布了首個(gè)基于B/S網(wǎng)頁(yè)架構(gòu)的企業(yè)版，支持云端部署運(yùn)營(yíng)。上海邑泊包管Treasury財(cái)資云平臺(tái)致力于助力產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)、工業(yè)4.0與智能制造新經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。邑泊ERP是一款專(zhuān)門(mén)面向中小企業(yè)的一站式ERP系統(tǒng)，可個(gè)性化業(yè)務(wù)定制，云平臺(tái)部署等。2021齒上海邑泊發(fā)布了首個(gè)云服務(wù)品牌“瀚琚”，為后續(xù)ERP產(chǎn)品和保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)的發(fā)布和服務(wù)提供了全新的SaaS營(yíng)業(yè)環(huán)境和商業(yè)模式。

Treasury財(cái)資是企業(yè)管理系統(tǒng)中的一個(gè)重要組成部分，主要用于管理企業(yè)的財(cái)務(wù)信息和資金流動(dòng)情況，包括融資管理、投資管理、現(xiàn)金管理、銀行賬戶(hù)管理、對(duì)賬管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、對(duì)沖管理、財(cái)務(wù)核算、預(yù)算管理、資金管理、財(cái)務(wù)報(bào)表等功能。邑泊保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)使用投資組合結(jié)構(gòu)配置、工藝流程建構(gòu)起經(jīng)營(yíng)流水的框架，實(shí)現(xiàn)加工制造管理功能，并可滿足行業(yè)與眾不同需求。

企業(yè)產(chǎn)品從企業(yè)倉(cāng)庫(kù)中流出去，這支操盤(pán)可說(shuō)可小。但是，若對(duì)于產(chǎn)品出貨不進(jìn)行有效的管理的話，會(huì)給企業(yè)管理帶來(lái)不少的困擾。信息管理系統(tǒng)核心理論通常包括：創(chuàng)業(yè)學(xué)，心理學(xué)，管理學(xué)，經(jīng)濟(jì)理論，博弈論，上算分析工具，經(jīng)濟(jì)學(xué)分支學(xué)科，經(jīng)濟(jì)指數(shù)，經(jīng)濟(jì)學(xué)派分析，經(jīng)濟(jì)學(xué)家論著等。借貨管理功效提供完整的借貨管理功能，可處理借入、借出的情況，且可靈活處理后續(xù)的歸還或者轉(zhuǎn)進(jìn)銷(xiāo)情況。并可記錄詳細(xì)的對(duì)方（客戶(hù)，供應(yīng)商，個(gè)人，其他）資料，便于追蹤管理。基于云平臺(tái)基于平臺(tái)搭建，公有云無(wú)須再準(zhǔn)備服務(wù)器，私有云可與現(xiàn)有的易神系列產(chǎn)品完全對(duì)接，簡(jiǎn)單、方便。

保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)統(tǒng)計(jì)報(bào)表功能包括：業(yè)務(wù)流水表、投資報(bào)表、銷(xiāo)售報(bào)表、庫(kù)存報(bào)表、加工制造報(bào)表、資金報(bào)表、應(yīng)收應(yīng)付報(bào)表、往來(lái)對(duì)賬單、銀行對(duì)賬單。邑泊保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)系統(tǒng)功能提供了常見(jiàn)的基礎(chǔ)設(shè)施。比如：數(shù)據(jù)、消息和配置，數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)，發(fā)送短信和郵件，支付集成，文件存儲(chǔ)，系統(tǒng)參數(shù)，節(jié)假日維護(hù)，序列號(hào)維護(hù)和用戶(hù)消息通知匯總。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)項(xiàng)目管理功能包括：項(xiàng)目、任務(wù)、標(biāo)簽、文章、創(chuàng)意、文檔、用戶(hù)、人力、客戶(hù)、費(fèi)率、日志、進(jìn)度、計(jì)劃、質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)、狀態(tài)、排程、 WBS、優(yōu)先級(jí)、定價(jià)、關(guān)聯(lián)、銷(xiāo)售、收款、工時(shí)、記賬成本、分配、價(jià)值、資金往來(lái)和經(jīng)營(yíng)歸集。

傳統(tǒng)金融將中小企業(yè)基本點(diǎn)作為獨(dú)立的個(gè)體設(shè)計(jì)金融產(chǎn)品，從來(lái)不從整體上觀察、設(shè)計(jì)和運(yùn)營(yíng)一個(gè)供應(yīng)鏈，因此無(wú)法管理供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，只能管理微觀層面的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。Treasury財(cái)資系統(tǒng)將整個(gè)供應(yīng)鏈當(dāng)成一個(gè)整體來(lái)系統(tǒng)地看待，形成系統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從系統(tǒng)的角度設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和管理供應(yīng)鏈應(yīng)收款和應(yīng)付款，并為之設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)敞口等限額管理信用風(fēng)險(xiǎn)。一站式信息化解決方案移動(dòng)應(yīng)用解放企業(yè)數(shù)據(jù)，加快關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的推進(jìn)，提高客戶(hù)參與度，積極促進(jìn)經(jīng)營(yíng)力和收入。工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)是信息技術(shù)與制造業(yè)深度融合的產(chǎn)物，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，云計(jì)量、大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)已經(jīng)應(yīng)用在各行各業(yè)。數(shù)字化加速已是必選 云應(yīng)用走向前臺(tái)。作為工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)的企業(yè)信息化、數(shù)字化建設(shè)提速已經(jīng)是必選題，它決定了企業(yè)是否能及時(shí)融入工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)。

保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)完整的資金管理統(tǒng)計(jì)分析包括：往來(lái)統(tǒng)計(jì)、往來(lái)對(duì)賬、往來(lái)明細(xì)帳、應(yīng)收?qǐng)?bào)表、應(yīng)付報(bào)表、收支統(tǒng)計(jì)、支收明細(xì)帳、經(jīng)辦人回款、往來(lái)回款、賬戶(hù)查詢(xún)、賬戶(hù)明細(xì)賬、銀行對(duì)賬單。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)財(cái)務(wù)報(bào)告指生成企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)告，包括財(cái)務(wù)報(bào)表、管理報(bào)告、稅務(wù)報(bào)告等。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)財(cái)務(wù)監(jiān)督指對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理，包括內(nèi)部審計(jì)、財(cái)務(wù)審查等。對(duì)于大部分中小型企業(yè)來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)的重點(diǎn)在于進(jìn)貨、銷(xiāo)售及經(jīng)營(yíng)過(guò)程中市場(chǎng)價(jià)格、資金流和信息流的統(tǒng)一管理。通常，中小型企業(yè)作為產(chǎn)業(yè)鏈中的一個(gè)節(jié)點(diǎn)環(huán)節(jié)，只關(guān)注和自己直接相關(guān)的上下游供應(yīng)商、客戶(hù)的物資和資金往來(lái)及自己的經(jīng)營(yíng)、加工和裝配流水。通過(guò)邑泊保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)基金出入，可以執(zhí)行收款單、付款單、收入單、支出單、轉(zhuǎn)賬單等業(yè)務(wù)。

由于傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)市是依靠人工來(lái)進(jìn)行記錄的，而這種數(shù)據(jù)在記錄過(guò)程當(dāng)中也俯拾即是出現(xiàn)錯(cuò)誤，同時(shí)在查到的時(shí)候也是非常不容易查找到的。有一些中小企業(yè)在進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)記錄的時(shí)候，還是使用流水賬的方式來(lái)開(kāi)展記賬，這樣更容易產(chǎn)生記賬錯(cuò)誤，還會(huì)使得財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)產(chǎn)生報(bào)不良的情況，而用到保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)之后，就能夠通過(guò)財(cái)務(wù)管理功能來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的記錄，使得財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)能夠更好的為經(jīng)營(yíng)者提供決策依據(jù)。未來(lái)的財(cái)務(wù)自動(dòng)化是以保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)共享財(cái)務(wù)中心集中代理財(cái)務(wù)記賬為傾向，大公司和小信用社在流程上本身差距很大，所以對(duì)于不同的公司規(guī)模來(lái)說(shuō)財(cái)務(wù)記賬自動(dòng)化也不一樣。但是有一個(gè)趨勢(shì)是確定的：會(huì)計(jì)核算工作絕大部分都會(huì)被計(jì)算機(jī)所代替，因?yàn)橹灰且?guī)范準(zhǔn)確的都可以通過(guò)計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)，未來(lái)小企業(yè)可能就不需要核算的會(huì)計(jì)了，應(yīng)收、應(yīng)付、出納等基礎(chǔ)會(huì)計(jì)崗位都會(huì)被保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)智能合約系統(tǒng)代替，而分析和管理會(huì)計(jì)、稅務(wù)、法律和財(cái)務(wù)則會(huì)逐漸被人工智能AI代替，高檔財(cái)務(wù)管理人員需要綜合運(yùn)用多種金融工具及其組合進(jìn)行資金流動(dòng)性運(yùn)行，比如：長(zhǎng)期固定利率貸款,悠長(zhǎng)浮動(dòng)利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,惴惴不安利率債券,信用證,長(zhǎng)期固定利率貸款,長(zhǎng)期浮動(dòng)率利貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動(dòng)利率債券,可轉(zhuǎn)債,短期借貸,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,外匯遠(yuǎn)期,外匯掉期,外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠(yuǎn)期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票,股票期權(quán),權(quán)證,股票投資現(xiàn)金賬戶(hù),商品即期,商品遠(yuǎn)期,商品價(jià)差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),價(jià)格期貨,利率期貨,價(jià)格期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),證券出租,證券借入,回購(gòu),逆回購(gòu),虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實(shí)時(shí)支付,結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,瀚琚資金池,自動(dòng)成本劃轉(zhuǎn),多層老本自動(dòng)劃轉(zhuǎn),財(cái)務(wù)代理記賬資金歸集,中央交易對(duì)手方多級(jí)資金歸集,第三方清算,第三方結(jié)算等。從線上下單，到形成訂單，按就近、就全、就信原則分配到店鋪，店鋪進(jìn)行銷(xiāo)售。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)設(shè)計(jì)數(shù)字貨幣時(shí)，需要考慮到的風(fēng)險(xiǎn)敞口是不同時(shí)間和空間的供給與需求不匹配，多出來(lái)的叫“貝”，像人頭上戴的盔甲一樣，給人帶來(lái)安全感，但戴在頭上很重，不舒服，需要額外精力成本維護(hù)它。短缺的叫“欠”，像一把刀架在人脖子上一樣，很危險(xiǎn)。多出來(lái)的和缺失的都是“風(fēng)險(xiǎn)敞口”。所謂的“資”產(chǎn)負(fù)債表，就是上“欠”下“貝”組成的“風(fēng)險(xiǎn)敞口”的“量化”表達(dá)，通過(guò)“冫”即可往上“擴(kuò)表”也可往下“縮表”，通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表運(yùn)營(yíng)來(lái)動(dòng)態(tài)調(diào)整“風(fēng)險(xiǎn)敞口”。傳統(tǒng)的“欠”錢(qián)，債權(quán)人最后通過(guò)用“刀”架在債務(wù)“人”脖子上這種暴力手段來(lái)強(qiáng)迫債務(wù)人還錢(qián)。而“信用”則引入了“負(fù)數(shù)”來(lái)記錄可控的“欠”款，在“刀”和債務(wù)“人”之間加了一層保護(hù)頭盔，債務(wù)人在這個(gè)保護(hù)頭盔“信用額度”范圍內(nèi)可以安下心來(lái)掙錢(qián)用于后續(xù)還錢(qián)而不再擔(dān)心受傷，但如果“欠”錢(qián)過(guò)多超過(guò)頭盔“限額”還是會(huì)被傷到或被破產(chǎn)清算。多品牌運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)多品牌管理以多品牌復(fù)雜的運(yùn)營(yíng)模式為前提，實(shí)現(xiàn)品牌之間編碼規(guī)則的轉(zhuǎn)化、價(jià)格體系的建立、權(quán)限的分配，實(shí)現(xiàn)多品牌同一平臺(tái)的管理。如果將穩(wěn)拿把攥Treasury財(cái)資云平臺(tái)貨幣系統(tǒng)分為金幣、水幣、木幣、火幣和土幣的話，那么通過(guò)廣義上的保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)數(shù)字貨幣的五行流動(dòng)轉(zhuǎn)換貫徹企業(yè)保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)系統(tǒng)的持續(xù)迭代演化。金幣表示了黃金、白銀、金屬礦等礦產(chǎn)、原料和貴金屬貨幣。幣水代表了債務(wù)貨幣、美元、人民幣、英鎊等現(xiàn)代主要流通貨幣。木幣代表了股票、股權(quán)，增值成長(zhǎng)型公司估值信?；饚糯砹藗鹘y(tǒng)俠義上的數(shù)字貨幣，一般消耗大量電力能源用于挖礦，比如比特幣，適合用于虛擬資產(chǎn)的定價(jià)、交易與儲(chǔ)值。土幣則是以房地產(chǎn)為代表的不動(dòng)產(chǎn)憑證，土地資源。

總體來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)是指建立在信息技術(shù)基礎(chǔ)上，以系統(tǒng)化的管理思想，為企業(yè)決策層及員工提供決策運(yùn)行手段的管理平臺(tái)。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)集中信息技術(shù)與先進(jìn)的管理思想于一體，反映時(shí)代對(duì)企業(yè)合理調(diào)配資源，最大化地創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富的需求，成為企業(yè)在信息時(shí)代生存、發(fā)展的基石。保險(xiǎn)Treasury財(cái)資云平臺(tái)可以與您的銀行賬戶(hù)連接，使您的財(cái)務(wù)信息一目了然。管理您的資金從未如此簡(jiǎn)單。