營(yíng)運(yùn)資本管理：我的現(xiàn)金在哪里，為什么？
2019-5-3 / 已閱讀：2097 / 上海邑泊信息科技
人工智能等技術(shù)有可能使財(cái)務(wù)人員更容易獲得對(duì)現(xiàn)金的可見性和控制權(quán)。但僅僅投資于這些技術(shù)不足以實(shí)現(xiàn)營(yíng)運(yùn)資本效率的改善提高，財(cái)務(wù)人員必須將其與人的技能結(jié)合起來部署，同時(shí)審查和升級(jí)現(xiàn)有流程。
(JandirkvanBeusekom，法國(guó)巴黎銀行戰(zhàn)略營(yíng)銷、現(xiàn)金管理和貿(mào)易解決方案主管)
在許多方面，財(cái)務(wù)主管的核心責(zé)任在過去十年中沒有改變：確保優(yōu)化公司營(yíng)運(yùn)資本和企業(yè)融資的可見性和控制力的主要目標(biāo)仍然是相同的。
然而，運(yùn)營(yíng)環(huán)境正在發(fā)生轉(zhuǎn)變，為財(cái)務(wù)人員帶來了新的機(jī)會(huì)，以減少人工工作來實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。影響營(yíng)運(yùn)資本管理新時(shí)代的主要因素之一是第四次工業(yè)革命，也稱為工業(yè)4.0。
第一次工業(yè)革命是由機(jī)械化推動(dòng)的，第二次工業(yè)革命是由大規(guī)模生產(chǎn)推動(dòng)的。第三次則是利用數(shù)字工具實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)自動(dòng)化?，F(xiàn)在，工業(yè)4.0正在利用技術(shù)將數(shù)字世界和物理世界結(jié)合在一起，基本上將人類和機(jī)器的技能結(jié)合起來，以創(chuàng)造更好的工作方式。
這些技術(shù)的例子包括物聯(lián)網(wǎng)(IoT)、應(yīng)用程序編程接口(API)、分布式分類帳技術(shù)(DLT)(也稱為區(qū)塊鏈、人工智能(AI)、機(jī)器學(xué)習(xí)(ML)、大數(shù)據(jù)和高級(jí)數(shù)據(jù)分析，以及云計(jì)算。
對(duì)于資金運(yùn)營(yíng)部來說，這些技術(shù)以正確的方式并與正確的人的技能相結(jié)合，具有幫助營(yíng)運(yùn)資本管理和幫助理財(cái)師回答以下問題的潛力：“我的現(xiàn)金在哪里，為什么？”。工業(yè)4.0技術(shù)還可以通過提高可見性和控制力，幫助加快現(xiàn)金轉(zhuǎn)換周期(CCC)。
實(shí)際技術(shù)應(yīng)用
可通過多種方式提高能見度，包括利用API將多個(gè)銀行賬戶的信息匯集在一起，從而能夠全面了解名義和實(shí)物現(xiàn)金池余額及其細(xì)節(jié)。還可以通過API驅(qū)動(dòng)的儀表盤對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)性狀況進(jìn)行綜合報(bào)告，并有可能利用新的數(shù)據(jù)分析能力生成若干不同的報(bào)告。
新技術(shù)實(shí)質(zhì)上使資金運(yùn)營(yíng)部能夠?yàn)橹醒牒偷胤綐I(yè)務(wù)運(yùn)行一個(gè)單一的儀表板，法國(guó)巴黎銀行的現(xiàn)金板就是一個(gè)很好的例子。將所有相關(guān)信息集中在一個(gè)地方，也意味著可以很容易地制作整個(gè)集團(tuán)流動(dòng)性管理活動(dòng)的審計(jì)線索。
此外，AI人工智能和ML機(jī)器學(xué)習(xí)可用于幫助提供更準(zhǔn)確的每日和盤中現(xiàn)金預(yù)測(cè)。這可以通過單一儀表板提高對(duì)現(xiàn)金流量的能見度來實(shí)現(xiàn)，并通過結(jié)合財(cái)務(wù)部門輸入到AI模型中的變量計(jì)算過去的數(shù)據(jù)，對(duì)預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量進(jìn)行更多的分析。
除了這一工業(yè)4.0驅(qū)動(dòng)的基礎(chǔ)架構(gòu)外，財(cái)務(wù)主管還可以添加SWIFT api、虛擬賬戶和移動(dòng)銀行解決方案等功能，以提高流程效率，并在所有流程中實(shí)現(xiàn)資金流入和流出的可見性，無(wú)論地理位置如何。
奪回控制權(quán)
從控制的角度來看，新技術(shù)將使理財(cái)師能夠在網(wǎng)上管理和結(jié)算他們的借貸和借款利息。此外，跨地域和貨幣的全球現(xiàn)金調(diào)動(dòng)將最大限度地減少閑置現(xiàn)金。通過單一的財(cái)務(wù)儀表板，還可以監(jiān)控和管理內(nèi)部公司定期貸款，以及完全自動(dòng)化內(nèi)部公司的利息過賬。
此外，這些新興的技術(shù)解決方案正在為企業(yè)理財(cái)師創(chuàng)造一個(gè)更加自助的銀行環(huán)境，使他們牢牢控制住局面。借助SWIFT api，一些銀行直接提供給客戶的跟蹤器功能使他們能夠準(zhǔn)確地查看其付款情況，以及是否存在任何瓶頸。同樣，法國(guó)巴黎銀行的INQUIRO基于網(wǎng)絡(luò)的查詢應(yīng)用程序減少了付款查詢的數(shù)量和解決因合規(guī)問題而造成的任何付款延遲所需的時(shí)間。
在支付和收款解決方案的選擇方面，美國(guó)國(guó)債也將占據(jù)主導(dǎo)地位。從虛擬銀行卡和蘋果支付到法國(guó)巴黎銀行的現(xiàn)金無(wú)國(guó)界項(xiàng)目(現(xiàn)收支付)等區(qū)塊鏈驅(qū)動(dòng)的路線。因此，在工業(yè)4.0的世界里，司庫(kù)不再需要遵守交易銀行的傳統(tǒng)規(guī)則和限制。
擁抱變化
然而，要充分利用這些新技術(shù)的優(yōu)勢(shì)，資金運(yùn)營(yíng)部門也必須不斷發(fā)展。他們不能繼續(xù)害怕技術(shù)，也不能將其視為對(duì)工作的威脅。相反，他們必須考慮如何共同充分結(jié)合利用智能機(jī)器和人類智慧。
同樣，司庫(kù)必須意識(shí)到他們周圍不斷演變的世界。2019年及以后，可持續(xù)性必須出現(xiàn)在司庫(kù)的戰(zhàn)略視野上。工業(yè)4.0是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)，可以將紙質(zhì)流程和增強(qiáng)數(shù)字化，并使司庫(kù)更具可持續(xù)性。同樣，新技術(shù)對(duì)周轉(zhuǎn)資金管理方式的任何改變都將不可避免地影響供應(yīng)鏈。財(cái)務(wù)人員必須確保其供應(yīng)鏈保持可持續(xù)性。這不僅涉及圍繞選定供應(yīng)商的道德考慮和積極行為的潛在財(cái)務(wù)激勵(lì)措施，而且還包括確保供應(yīng)商生態(tài)系統(tǒng)通過適當(dāng)?shù)娜谫Y產(chǎn)品得到支持。
因此，當(dāng)財(cái)務(wù)人員考慮工業(yè)4.0技術(shù)的潛力時(shí)，他們最好也考慮這些技術(shù)如何能夠?yàn)楹饬亢凸芾砥髽I(yè)社會(huì)責(zé)任關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)(KPI)做出貢獻(xiàn)。而那些能夠在這方面走在前面的理財(cái)師，很可能會(huì)看到競(jìng)爭(zhēng)利益、更大的投資者興趣，并得到他們銀行的回報(bào)。
上一篇：合成纖維制造訂單管理軟件數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)有哪些功能呢？
下一篇：如何評(píng)估和購(gòu)買商業(yè)訂單管理軟件及相關(guān)公司管理軟件？