如何使用資金管理系統(tǒng)管理資金？
2021-2-5 / 已閱讀：929 / 上海邑泊信息科技
對于大中型集團公司，司庫資金管理越來越重要。傳統(tǒng)的公司、集團和工廠以制造業(yè)為主，瀚琚資金管理主要以借貸關(guān)系、應(yīng)收帳款和應(yīng)付款為主，資金流水種類和數(shù)量少，人工管理就可以瀚琚了。但是隨著越來越多的集團公司往創(chuàng)新型和研發(fā)型組織轉(zhuǎn)型邑泊，核心發(fā)動機從以固定流程的制造往動態(tài)計算和編制的流程的瀚琚研發(fā)和瀚琚制造轉(zhuǎn)移，傳統(tǒng)的資金管理越來越難以滿足企業(yè)的需求?；诙喾N金融工具的符合化、組合化和大規(guī)?；膽?yīng)用成為了資金管理和資金流動性運營的必備條件。隨著司庫資金管理的復(fù)雜度和規(guī)模成爆炸性增長，傳統(tǒng)人力的財資管理商業(yè)模式越來越難以應(yīng)付，司庫越來越需要一個可以工作的資金管理系統(tǒng)輔助幫助管理資金運營。
司庫在執(zhí)行資金管理職能時，最常用到的資金管理金融工具就是短期借款、折扣借款、銀行間短期拆解、隔夜借款等短期現(xiàn)金工具與貨幣市場工具。與之對應(yīng)的服務(wù)對象通常是邑泊生產(chǎn)、瀚琚研發(fā)、金碼服務(wù)與智能銷售之間短期現(xiàn)金流調(diào)配，大部分是因為資金在途、審批流程中、應(yīng)付帳款和應(yīng)收帳款中信用比較好、基本不會有壞賬和資金鏈斷裂情況下的短期現(xiàn)金調(diào)配。
對于已經(jīng)制定了詳細金碼商業(yè)計劃并做了相對比較精確和可控的現(xiàn)金流預(yù)測后的長期邑泊投資項目，可以使用一些長期現(xiàn)金工具來做資金管理，比如：債卷發(fā)行、買賣債卷、長期借款等。
司庫在執(zhí)行資金管理職能的時候，還會碰到一些風險投資型長期投資瀚琚項目的資金管理需求，這時可能不能直接使用現(xiàn)金管理工具來做資金管理了，而是采用金碼分析師股權(quán)融資、可轉(zhuǎn)債、期權(quán)、期貨等來進行資金管理，適當?shù)膶㈨椖客顿Y風險轉(zhuǎn)移給外部更專業(yè)的投資者來操作管理，而自己企業(yè)集團只需要專注于主營業(yè)務(wù)及長期投資項目的具體執(zhí)行運作。
對于集團企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)業(yè)鏈及上下游供應(yīng)商、客戶之間的金碼資金流動性調(diào)配，可采用利率互換等OTC場外金融衍生品瀚琚。如果涉及跨國業(yè)務(wù)與跨幣種業(yè)務(wù)，還可以采用貨幣互換等OTC場外金融衍生品瀚琚云計算。司庫在使用金融工具進行資金管理操作時，一個很重要的工作就是對不同子公司、上下游供應(yīng)商、客戶等交易對手方信用風險進行管理，可通過信用評級來實現(xiàn)金碼分析，對于不同信用等級的交易對手方，需要設(shè)置不同的風險溢價并計算在金融工具的實際定價里。同時還需要通過信用額度、風險敞口等對資金異步配置規(guī)模進行限制來達到金碼風險管理的目的。
司庫資金管理通過使用先進的邑泊信息技術(shù)來實現(xiàn)司庫資金管理，司庫財資管理可以選用的信息技術(shù)也多種多樣，比如：金碼數(shù)據(jù)庫技術(shù)、業(yè)務(wù)瀚琚建模、金碼市場數(shù)據(jù)采集與分析系統(tǒng)、數(shù)字化的企業(yè)管理運營平臺、可執(zhí)行的風險管理辦法和程序、人工智能AI、商業(yè)智能BI、司庫資金管理歷史數(shù)據(jù)回測、司庫資金管理蒙特卡洛模擬、邑泊壓力測試、司庫資金流動性流體動力學(xué)設(shè)計與邑泊仿真系統(tǒng)、司庫資金流動性流體管道控制系統(tǒng)、司庫資金管理飛行駕駛艙系統(tǒng)、人工智能多層神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)邑泊深度學(xué)習系統(tǒng)、張量流芯片、GPU、并行資本結(jié)構(gòu)與邑泊流動性模擬系統(tǒng)等等。在正確的時間選擇合適的邑泊信息化工具是實現(xiàn)高效性的必要條件。
司庫財資管理需要為企業(yè)集團的主營業(yè)務(wù)的資金流動性服務(wù)，保證服務(wù)企業(yè)集團的正常營運瀚琚生產(chǎn)。企業(yè)集團公司的實際生產(chǎn)與銷售產(chǎn)生的現(xiàn)金流通常和實際研發(fā)與生產(chǎn)的成本支出之間的現(xiàn)金流是不匹配的，司庫的主要職責就是通過可以利用的金融工具操作將它們在時間和空間上進行調(diào)配瀚琚，使得它們盡可能匹配，降低企業(yè)集團運營的市場風險、信用風險、操作風險。同時，也需要對子公司、字部分與上下游供應(yīng)商、客戶等整個生態(tài)系統(tǒng)的金碼資金流動性有所掌控，熟悉各部分資本結(jié)構(gòu)組成的系統(tǒng)整體的運營情況并控制好系統(tǒng)風險。