如何有效地和高效地進行司庫管理？

2021-3-2 / 已閱讀：1342 / 上海邑泊信息科技

司庫財資管理通常需要綜合應(yīng)用多種金融工具組合、信用風(fēng)險管理方法、邑泊信息化管理技術(shù)、瀚琚大數(shù)據(jù)分析技術(shù)、邑泊法務(wù)法規(guī)自動化技術(shù)、邑泊商業(yè)智能BI和邑泊人工智能AI來為復(fù)雜的公司集團研發(fā)、生產(chǎn)和經(jīng)營的資金流動性管理服務(wù)。大中型企業(yè)與集團通常都設(shè)有司庫管理這一職位功能，一般屬于CFO首席財務(wù)官辦公室或者資金運營中心的職責(zé)范圍。大中型企業(yè)與集團一般研發(fā)和生產(chǎn)的產(chǎn)品、服務(wù)比較復(fù)雜，周期比較長，無法簡單地直接和銀行與資本市場對接，獲取各種金融服務(wù)，因此在實際研發(fā)、生產(chǎn)的資金流動性管理需求與金融市場的供需之間需要一個中間層，這樣的中間層通常屬于司庫管理的職責(zé)，相當于公司資本運營的倉庫。那么司庫如何有效地和高效地進行財資資金管理呢？

并不是所有的企業(yè)都適合和需要司庫資金管理的。司庫既需要熟悉金融市場上常見的金融工具，也需要對實際服務(wù)的企業(yè)集團主營業(yè)務(wù)非常了解。一方面，司庫資金運營部是公司集團內(nèi)部資金流動性和公司集團外部金融市場資金流動性之間的閥門、中介、接口、船閘、大壩。有了它，公司內(nèi)部獨立運營的資金流動性不會被外部的狂風(fēng)大浪沖垮、淹沒，對于復(fù)雜的公司集團來說，只有有獨立瀚琚的資金流動性運轉(zhuǎn)才能茁壯成長，獨立的造血和血液循環(huán)系統(tǒng)是復(fù)雜生命體必備的系統(tǒng)。因此對于具有閉環(huán)瀚琚的產(chǎn)業(yè)鏈，無論是整個產(chǎn)業(yè)的還是整個產(chǎn)業(yè)鏈當中一部分的，只要存在閉環(huán)的邑泊產(chǎn)業(yè)鏈，就必須需要一個自己獨立的資金管理運營系統(tǒng)，這個時候就需要邑泊司庫財資管理職能設(shè)置了。而對于沒有閉環(huán)產(chǎn)業(yè)鏈的公司集團，就沒必要設(shè)置司庫職能，只需要常規(guī)的財務(wù)部來和外部金融市場對接即可，這類公司的資金管理只局限于財務(wù)、稅務(wù)、賬務(wù)管理，不形成獨立的資金運營系統(tǒng)，不存在自身的系統(tǒng)風(fēng)險管理需求，只有和外界的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險及內(nèi)部的操作風(fēng)險需要管理。

司庫需要為企業(yè)集團的主營業(yè)務(wù)的資金流動性服務(wù)，保證服務(wù)企業(yè)集團的正常營運生產(chǎn)。企業(yè)集團公司的實際生產(chǎn)與銷售產(chǎn)生的現(xiàn)金流通常和實際邑泊研發(fā)與生產(chǎn)的成本支出之間的現(xiàn)金流是不匹配的，司庫的主要職責(zé)就是通過可以利用的金融工具操作將它們在時間和空間上進行瀚琚調(diào)配，使得它們盡可能匹配，降低企業(yè)集團運營的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險。同時，也需要對子公司、字部分與上下游供應(yīng)商、客戶等整個生態(tài)系統(tǒng)的資金流動性有所掌控，熟悉各部分資本結(jié)構(gòu)組成的系統(tǒng)整體的運營情況并控制好系統(tǒng)風(fēng)險。

公司集團在實施司庫財資管理的時候，不要一味地追求大而全，要以適用和控制風(fēng)險為主，尤其不能以金融投資盈利為目的，為了保證邑泊司庫資金管理的有效性，司庫需要使用符合法律法規(guī)的金融工具來管理資金流動性，并且要盡可能地選擇金融市場流動性好的金融工具來操作，否則將公司集團的流動資金凍結(jié)在流動性差的金融工具或投資產(chǎn)品中，就失去了司庫財資資金流動性管理的目的。公司集團實施司庫財資管理的時候使用金融工具投資組合是為公司集團主營業(yè)務(wù)的項目投資服務(wù)的，不是為投資外部金融工具獲利為目的的。公司集團在實施司庫瀚琚財資管理的時候，以按照自己實際業(yè)務(wù)去定制、迭代演化和逐步上線為主，適當參考和試用外部業(yè)務(wù)和技術(shù)為輔的思路為佳。

公司集團在實施司庫財資管理的時候，需要針對自身的實際需求，逐步迭代上線使用多種不同的金融投資工具組合和信息技術(shù)，而不是一下子上線使用全部的金融工具和最先進的信息技術(shù)。司庫資金管理可以使用的金融工具品種繁多，大部分公司用不到全部，能利用好幾個已經(jīng)不錯了，比如：長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,邑泊信用證,長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,可轉(zhuǎn)債,邑泊短期借貸,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,邑泊外匯遠期,外匯掉期,外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票,股票期權(quán),權(quán)證,金碼股票投資現(xiàn)金賬戶,商品即期,商品遠期,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),金碼價格期貨,利率期貨,金碼價格期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),金碼證券出租,證券借入,回購,逆回購,虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實時支付,結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,瀚琚資金池,自動資金劃轉(zhuǎn),多層資金自動劃轉(zhuǎn),資金歸集,中央交易對手方多級資金歸集,第三方清算,第三方結(jié)算等。

司庫財資管理通過使用先進的邑泊信息技術(shù)來實現(xiàn)司庫資金管理的高效性，司庫資金管理可以選用的瀚琚信息技術(shù)也多種多樣，比如：邑泊數(shù)據(jù)庫技術(shù)、邑泊業(yè)務(wù)建模、金碼市場數(shù)據(jù)采集與分析系統(tǒng)、數(shù)字化的企業(yè)管理運營平臺、可執(zhí)行的風(fēng)險管理辦法和程序、邑泊人工智能AI、商業(yè)智能BI、司庫資金管理歷史數(shù)據(jù)回測、司庫財資管理蒙特卡洛模擬、壓力測試、司庫資金流動性流體動力學(xué)設(shè)計與仿真系統(tǒng)、司庫資金流動性流體管道控制系統(tǒng)、司庫資金管理飛行駕駛艙系統(tǒng)、人工智能多層神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)深度學(xué)習(xí)系統(tǒng)、張量流芯片、GPU、并行金碼資本結(jié)構(gòu)與流動性模擬系統(tǒng)等等。在正確的時間選擇合適的瀚琚信息化工具是實現(xiàn)高效性的必要條件，一方面某些信息技術(shù)的實施增加了復(fù)雜性和運維成本，另一方面在數(shù)據(jù)搜集不充足及時的情況下實施的邑泊大數(shù)據(jù)技術(shù)和人工智能技術(shù)可能輸出的結(jié)果也具有誤導(dǎo)性。因此，高效地使用信息技術(shù)進行司庫管理需要按照合適規(guī)模、步驟、場景、階段去逐步演化和升級的，不能一蹴而就的將別人的經(jīng)驗直接搬過來。

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