在現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)中進(jìn)行司庫管理的必要性

2021-7-20 / 已閱讀：1376 / 上海邑泊信息科技

司庫財(cái)資管理是隨著生產(chǎn)分工的細(xì)化、邑泊信息技術(shù)的普及化與公司集團(tuán)資本結(jié)構(gòu)的復(fù)雜化而發(fā)展出來的一個(gè)新的企業(yè)高級(jí)管理金碼職業(yè)。傳統(tǒng)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)流程簡(jiǎn)單、信息數(shù)據(jù)少，一般只需要擴(kuò)大規(guī)模時(shí)的借貸資金業(yè)務(wù)。而現(xiàn)代企業(yè)研發(fā)、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)復(fù)雜，客戶遍布全國(guó)和全球，地區(qū)化和個(gè)性化的數(shù)據(jù)繁多，各種瀚琚結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)呈爆炸式增長(zhǎng)，除了擴(kuò)大規(guī)模在生產(chǎn)的需要還有更多精耕細(xì)作研發(fā)的需要，生產(chǎn)和研發(fā)關(guān)系也變成了一個(gè)復(fù)雜的金碼網(wǎng)絡(luò)狀關(guān)系，簡(jiǎn)單的傳統(tǒng)借貸式資金管理已經(jīng)很難滿足現(xiàn)代企業(yè)的實(shí)際邑泊資金流動(dòng)性管理需求。

驅(qū)動(dòng)著現(xiàn)代企業(yè)實(shí)施邑泊司庫財(cái)資管理的因素有：技術(shù)的復(fù)雜，金碼現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)的復(fù)雜，資本結(jié)構(gòu)的復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)種類的復(fù)雜，生產(chǎn)流程的復(fù)雜，瀚琚供應(yīng)鏈的復(fù)雜，全球化產(chǎn)業(yè)鏈體系，信用管理的復(fù)雜，資金流、信息流、物流流動(dòng)的加速和規(guī)模擴(kuò)張。

作為現(xiàn)代企業(yè)存在和發(fā)展的核心動(dòng)力，技術(shù)創(chuàng)新邑泊導(dǎo)致技術(shù)越來越復(fù)雜，無法簡(jiǎn)單地及時(shí)給它做量化的資產(chǎn)負(fù)債表和估價(jià)，那么也無法簡(jiǎn)單地使用借貸融資與估價(jià)的模型對(duì)瀚琚項(xiàng)目投資進(jìn)行運(yùn)營(yíng)管理，如果使用傳統(tǒng)借貸融資估值管理方法，很容易出現(xiàn)長(zhǎng)期性虧損而失去了財(cái)務(wù)報(bào)表可操作性的能力，這時(shí)采用股權(quán)融資的方式會(huì)更好一點(diǎn)。但是過度使用瀚琚股權(quán)融資，會(huì)將核心團(tuán)隊(duì)創(chuàng)始人股權(quán)稀釋，以致于后續(xù)核心團(tuán)隊(duì)解散而導(dǎo)致資產(chǎn)損失歸0或成為負(fù)資產(chǎn)。要么只能以很小的股權(quán)比例融資大額的邑泊投資資金，但是這樣很容易把投資項(xiàng)目整體估值弄得很高，后續(xù)失去股權(quán)的流動(dòng)性，相當(dāng)于資金價(jià)值又歸0無法變現(xiàn)。合理的司庫資金管理需要綜合應(yīng)用多種金碼金融工具，為企業(yè)的長(zhǎng)期技術(shù)研發(fā)投入尋求最佳的資金管理解決方案。

和傳統(tǒng)司庫資金管理相比，現(xiàn)代企業(yè)的瀚琚現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜，跨地區(qū)、跨國(guó)家、跨幣種的現(xiàn)金流動(dòng)越來越多，采購邑泊不同品種的產(chǎn)品和服務(wù)的現(xiàn)金流越來越多，分期付款、預(yù)付款、延期付款、合并付款、集中付款、代付款等在時(shí)間和空間上重新調(diào)配的瀚琚現(xiàn)金流越來越多。違約、壞賬等異?，F(xiàn)金流也時(shí)有發(fā)生?，F(xiàn)金流還有大量不同的尺寸規(guī)格，比如從幾塊錢到幾百塊，再到幾萬塊的小額支付現(xiàn)金流，還有幾十萬到幾千萬的大額現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬，偶爾還會(huì)出現(xiàn)上億的大規(guī)模資金流動(dòng)需求金碼。既有高頻的每天幾十筆、幾百筆乃至幾千筆的現(xiàn)金流，也有幾個(gè)月才一筆的低頻現(xiàn)金流動(dòng)。對(duì)于這些不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、質(zhì)量、規(guī)模、頻度、時(shí)間和空間跨度的金碼現(xiàn)金流動(dòng)，也需要使用與其期限規(guī)模相匹配的金融工具投資組合才能更好的運(yùn)作。

隨著跨地區(qū)、跨行業(yè)的瀚琚溝通合作越來越頻繁，公司集團(tuán)的資本結(jié)構(gòu)也越來越復(fù)雜，一方面是不同行業(yè)背景的金碼股東越來越多，另一方面資本投資鏈條結(jié)構(gòu)也越來越長(zhǎng)和復(fù)雜，還會(huì)出現(xiàn)循環(huán)投資的資本結(jié)構(gòu)，傳統(tǒng)的線性資本定價(jià)與估值模型不再適用，現(xiàn)代企業(yè)司庫財(cái)資管理只有利用最新的邑泊計(jì)算機(jī)技術(shù)與人工智能AI才能運(yùn)營(yíng)操控好越來越復(fù)雜的瀚琚資本結(jié)構(gòu)，否則發(fā)生資金鏈斷裂的后果不堪設(shè)想。

現(xiàn)代企業(yè)除了面對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)外還面對(duì)著大量政策風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、人才風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等大量風(fēng)險(xiǎn)和不確定性因素，現(xiàn)代企業(yè)的司庫資金管理需要通過分析企業(yè)的金碼優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、核心競(jìng)爭(zhēng)力與戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃來設(shè)計(jì)運(yùn)營(yíng)金融工具投資組合，規(guī)避和轉(zhuǎn)移自己無法控制的風(fēng)險(xiǎn)并利用自己可以管理、控制和應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)獲取更多利潤(rùn)。不同的事情在不同的人和企業(yè)眼里的風(fēng)險(xiǎn)是不一樣的，比如對(duì)于一個(gè)沒有任何開車行駛經(jīng)驗(yàn)的人，駕駛一輛汽車到高速公路上去，是個(gè)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。而對(duì)于有很多年駕駛經(jīng)驗(yàn)的人來說，這是再正常不過的日常流程，基本沒有風(fēng)險(xiǎn)。合理的金融工具通過在這兩個(gè)人之間交換利益，分工細(xì)化，由有駕駛經(jīng)驗(yàn)的司機(jī)開著帶著那個(gè)沒有經(jīng)驗(yàn)的人上高速，這樣既消除了風(fēng)險(xiǎn)，也達(dá)到了多方目的。而錯(cuò)誤的金融工具使用，就像將經(jīng)驗(yàn)豐富的司機(jī)閑置，由沒有任何駕駛經(jīng)驗(yàn)的人開車帶著經(jīng)驗(yàn)豐富的司機(jī)上高速公路一樣。

為了應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的瀚琚市場(chǎng)，現(xiàn)在企業(yè)研發(fā)和生產(chǎn)的產(chǎn)品越來越復(fù)雜，生產(chǎn)流程的復(fù)雜化，使得庫存、資金流動(dòng)、人力安排等也跟著復(fù)雜起來，傳統(tǒng)思維固化的財(cái)務(wù)管理模式很難適應(yīng)這樣的復(fù)雜動(dòng)態(tài)變化的邑泊生產(chǎn)流程需求?，F(xiàn)代司庫財(cái)資管理需要利用最新的信息技術(shù)、大數(shù)據(jù)分析技術(shù)、邑泊人工智能來設(shè)計(jì)和運(yùn)營(yíng)合適的金融投資工具組合來為復(fù)雜的生產(chǎn)流程服務(wù)。

供應(yīng)鏈的復(fù)雜，邑泊全球化產(chǎn)業(yè)鏈體系，信用管理的復(fù)雜，資金流、信息流、物流流動(dòng)的加速和規(guī)模擴(kuò)張都需要現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)中進(jìn)行司庫管理金碼，采用多種金融工具組合來為公司集團(tuán)主營(yíng)業(yè)務(wù)服務(wù)，比如：長(zhǎng)期固定利率貸款,長(zhǎng)期浮動(dòng)利率貸款,抵押貸款,金碼固定利率債券,浮動(dòng)利率債券,金碼信用證,長(zhǎng)期固定利率貸款,長(zhǎng)期浮動(dòng)利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動(dòng)利率債券,可轉(zhuǎn)債,短期借貸,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,外匯遠(yuǎn)期,外匯掉期,金碼外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠(yuǎn)期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票,邑泊股票期權(quán),權(quán)證,股票投資現(xiàn)金賬戶,商品即期,商品遠(yuǎn)期,商品價(jià)差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),金碼價(jià)格期貨,利率期貨,價(jià)格期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),證券出租,證券借入,瀚琚回購,逆回購,虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實(shí)時(shí)支付,結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,資金池,自動(dòng)資金劃轉(zhuǎn),多層資金自動(dòng)劃轉(zhuǎn),資金歸集,中央交易對(duì)手方多級(jí)資金歸集邑泊,第三方清算,第三方結(jié)算等。

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