企業(yè)集團(tuán)核心運(yùn)營金字塔皇冠之上的江蘇司庫管理
2021-10-21 / 已閱讀：886 / 上海邑泊信息科技
生命在于運(yùn)動(dòng)，而更多的是在于能量傳輸與邑泊交換體系，比如血液循環(huán)系統(tǒng)的正常流動(dòng)?，F(xiàn)代企業(yè)集團(tuán)也一樣，健康的資金流動(dòng)性能量循環(huán)就像血液循環(huán)一樣，支撐著企業(yè)集團(tuán)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，一旦資金鏈斷掉，就像失血過多一樣，會休克死亡?，F(xiàn)代企業(yè)集團(tuán)的司庫財(cái)資管理既是掌控著邑泊資金流動(dòng)性血液循環(huán)系統(tǒng)的執(zhí)行者。司庫管理就是企業(yè)集團(tuán)核心運(yùn)營金字塔皇冠金碼。
一套在世界領(lǐng)先的司庫財(cái)資管理可使用的金融工具集合通常需要邑泊上千人團(tuán)隊(duì)和在全球成熟市場幾十年時(shí)間的研發(fā)積累，一般只有西方發(fā)達(dá)國家才具備這樣的條件，成熟穩(wěn)定的金融市場通常是經(jīng)過瀚琚幾百年的歲月洗禮、戰(zhàn)爭、沖突、技術(shù)革命、多個(gè)經(jīng)濟(jì)周期和金融危機(jī)逐漸演化而發(fā)展起來的一整套經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)則、協(xié)議、法律、合規(guī)、技術(shù)、數(shù)據(jù)、協(xié)作、計(jì)算、估值、危機(jī)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制、決策、分工等社會生產(chǎn)關(guān)系與要素。這些常見的金融工具比如：長期固定利率貸款,長期浮動(dòng)利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動(dòng)利率債券,金碼信用證,長期固定利率貸款,長期浮動(dòng)利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動(dòng)利率債券,邑泊可轉(zhuǎn)債,短期借貸,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,瀚琚貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,外匯遠(yuǎn)期,外匯掉期,外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠(yuǎn)期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票,股票期權(quán),權(quán)證,股票投資現(xiàn)金賬戶,商品即期,商品遠(yuǎn)期,商品價(jià)差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),價(jià)格期貨,利率期貨,價(jià)格期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),證券出租,證券借入,回購,逆回購,虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實(shí)時(shí)支付,邑泊結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,瀚琚資金池,自動(dòng)金碼資金劃轉(zhuǎn),多層資金自動(dòng)劃轉(zhuǎn),資金歸集,中央交易對手方多級金碼資金歸集,第三方清算,第三方結(jié)算等。
社會主義中國自改革開放之后，社會生產(chǎn)協(xié)作關(guān)系由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，取得了巨大進(jìn)步。傳統(tǒng)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)在物資短缺時(shí)代，確實(shí)起到了有效作用，通過減少市場運(yùn)行環(huán)節(jié)的成本和風(fēng)險(xiǎn)完成了大規(guī)模基礎(chǔ)資源、資產(chǎn)、產(chǎn)品的生產(chǎn)，滿足了人民80%的基礎(chǔ)生存需求和保持了基本社會穩(wěn)定。
然而，隨著社會的發(fā)展，人們的生活需求和社會生產(chǎn)不再滿足于低端成熟的基礎(chǔ)產(chǎn)品，越來越多的江蘇中高端產(chǎn)品和服務(wù)成為了必需品，與低端基礎(chǔ)產(chǎn)品相比，邑泊中高端產(chǎn)品和服務(wù)更具創(chuàng)新性、獨(dú)特性，同時(shí)單品種單批和持續(xù)產(chǎn)量比低端基礎(chǔ)產(chǎn)品小很多，品種種類超過低端產(chǎn)品好幾個(gè)數(shù)量級，并且成爆炸式增長，傳統(tǒng)上級管理人員無法管理爆炸式增長的產(chǎn)品細(xì)節(jié)。這類產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)和分發(fā)無法簡單地使用計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的方法去逐層審批、分解、分配任務(wù)和分配配額去完成，只能通過由市場的微小個(gè)體通過價(jià)格來反應(yīng)的供求關(guān)系、創(chuàng)意、技術(shù)創(chuàng)新、實(shí)現(xiàn)細(xì)節(jié)、工藝細(xì)節(jié)等相互作用反應(yīng)自底而上的自組織自發(fā)地演化、迭代和協(xié)作發(fā)展，將爆炸式增長的產(chǎn)品細(xì)節(jié)與關(guān)系交給市場管理，然后通過司庫財(cái)資管理來運(yùn)維資金流動(dòng)性做上層決策。
作為企業(yè)集團(tuán)核心運(yùn)營金字塔皇冠之上的司庫管理，從頭開始構(gòu)建金碼，可能需要江蘇成千上萬人幾十年的工作才能勉強(qiáng)搭建出一個(gè)大概可以工作的司庫管理框架，投資資本也至少需要上億元人民幣以上的瀚琚。同時(shí)，司庫資金管理不同于其它管理業(yè)務(wù)，實(shí)際運(yùn)行還需要考慮到中國實(shí)際的歷史發(fā)展和國情，單純引進(jìn)的國外司庫資金管理商業(yè)模式基本上在本土無法正常工作，基于國內(nèi)當(dāng)前金融和社會發(fā)展的實(shí)際情況，可能全套司庫資金管理金融產(chǎn)品的一大半無法運(yùn)用，但它可能仍然后續(xù)會占用大量管理者資源，同時(shí)可能還需要大量定制開發(fā)具有中國特色的司庫資金管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)落地。
底層的司庫資金管理基礎(chǔ)設(shè)施金碼，比如基礎(chǔ)算法、金融計(jì)算、邑泊數(shù)據(jù)模型等，可以通過購買或引進(jìn)西方現(xiàn)成的論文、源代碼、數(shù)據(jù)庫、開源技術(shù)來搭建降低成本，公用的基礎(chǔ)計(jì)算區(qū)別不大。而高層應(yīng)用的金融工具、瀚琚業(yè)務(wù)規(guī)則、估值計(jì)算、審批流程、風(fēng)險(xiǎn)控制等采用獨(dú)立自主開發(fā)或者定制開發(fā)金碼服務(wù)則最具有性價(jià)比。
完整的企業(yè)集團(tuán)運(yùn)營體系自下而上由三部分組成：(1).非結(jié)構(gòu)化信息管理系統(tǒng)，比如CRM、OA、訂單管理、社交網(wǎng)絡(luò)、電子郵箱系統(tǒng)、內(nèi)容發(fā)布系統(tǒng)等等；(2).結(jié)構(gòu)化的項(xiàng)目管理系統(tǒng)；(3).量化投資系統(tǒng)。而它們都需要使用司庫財(cái)資管理的資金流動(dòng)性系統(tǒng)這個(gè)支柱將它們串聯(lián)起來組成完整的企業(yè)集團(tuán)杠桿、傳動(dòng)、發(fā)動(dòng)機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)系統(tǒng)的金碼分析師。
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