供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)是什么？
2022-8-29 / 已閱讀：841 / 上海邑泊信息科技
供應(yīng)鏈上下游資金流形成了往來帳，比如進(jìn)貨單的貨款分離形成了應(yīng)付款或者預(yù)付款短期借貸關(guān)系，銷售單的貨款分離形成了應(yīng)收款或者預(yù)收款短期借貸關(guān)系，在此基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)的供應(yīng)鏈金融貸款產(chǎn)品則具有對(duì)沖既有往來帳風(fēng)險(xiǎn)敞口的功能，整體上是降低供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的。長周期工藝生產(chǎn)活動(dòng)則會(huì)形成另一種長期的資金風(fēng)險(xiǎn)敞口，按此時(shí)間期現(xiàn)、投資現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)、投資現(xiàn)金流金額設(shè)計(jì)的長期貸款或者企業(yè)債券，也是起到對(duì)沖既有實(shí)體業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口的功能，降低企業(yè)主營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈金融通過以產(chǎn)業(yè)鏈實(shí)際供應(yīng)鏈中erp和進(jìn)銷存的資金流既有風(fēng)險(xiǎn)敞口的結(jié)構(gòu)、期現(xiàn)和規(guī)模為基礎(chǔ)設(shè)計(jì)出能夠最大化對(duì)沖該風(fēng)險(xiǎn)敞口的金融工具及組合，來達(dá)到降低企業(yè)主營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)更快和更穩(wěn)地在產(chǎn)業(yè)鏈里發(fā)會(huì)價(jià)值保駕護(hù)航。常見的基礎(chǔ)金融工具有：債務(wù)融資、債務(wù)投資、貨幣市場、外匯交易、貨幣對(duì)沖衍生品、股權(quán)、股票、商品、期貨、期權(quán)、證券回購、逆回購、支付結(jié)算、資金池等。
多種不同的工作流管理系統(tǒng)可以應(yīng)用于供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)，比如：審核結(jié)算硬編碼審批流，靜態(tài)數(shù)據(jù)變更審批與審計(jì)，交易與電子轉(zhuǎn)賬按金額規(guī)則審批，交易與電子轉(zhuǎn)賬按用戶組審批，供應(yīng)鏈金融工具結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品按用戶組審批和工作流模擬器等。供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)針對(duì)不同的業(yè)務(wù)場景使用不同的工作流，完成整個(gè)供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)協(xié)作工作，比如：供應(yīng)鏈金融工具錄入，金融業(yè)務(wù)合同和交易審核，供應(yīng)鏈金融交易生效，金融交易財(cái)務(wù)入賬，供應(yīng)鏈金融報(bào)表生成，供應(yīng)鏈往來賬查詢，供應(yīng)鏈金融上下游對(duì)賬等。
(1).審核結(jié)算硬編碼審批流
在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，審核結(jié)算業(yè)務(wù)流程相對(duì)固定，主要由錄入、復(fù)核、審核、指令、結(jié)算五大步驟組成，每個(gè)步驟都涉及到非常復(fù)雜的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)邏輯、入賬和報(bào)表處理細(xì)節(jié)，并有可能影響到后面的往來賬對(duì)賬，因此這種場景使用了硬編碼的審批與工作業(yè)務(wù)流程。
錄入一個(gè)交易的時(shí)候，會(huì)根據(jù)最新的價(jià)格、利率、匯率、參數(shù)計(jì)算出交易明細(xì)的金額、費(fèi)用、本金、利息、公允價(jià)值等供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，該步驟除了支持人工操作外也支持批處理自動(dòng)運(yùn)行。
交易錄入完畢后，通常由另一個(gè)人員進(jìn)行復(fù)核，確認(rèn)交易的各項(xiàng)金融數(shù)據(jù)計(jì)算是正確和預(yù)期的。
審核人員接著決定是審核通過該筆交易還是駁回交易，審核通過后會(huì)計(jì)算更新一些影響到財(cái)務(wù)入賬、報(bào)表、往來賬及銀行對(duì)賬單的數(shù)據(jù)。
工作流審核通過后，后臺(tái)人員可以將1筆或多筆交易合并發(fā)出結(jié)算工作流指令。
結(jié)算人員可以將1條結(jié)算工作流指令全部執(zhí)行結(jié)算或者分割選擇不同的結(jié)算方法分開結(jié)算。
(2).靜態(tài)數(shù)據(jù)變更審批與審計(jì)
在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，可以開啟靜態(tài)數(shù)據(jù)變更審批與審計(jì)功能。對(duì)于靜態(tài)數(shù)據(jù)的任何變更，比如：業(yè)務(wù)單位、貨幣配置、銀行賬號(hào)、資金池配置、財(cái)務(wù)入賬套帳、入賬模板規(guī)則、報(bào)表排版及生成規(guī)則、往來賬風(fēng)險(xiǎn)管理限額、銀行自動(dòng)對(duì)賬規(guī)則等，都可要求另外一個(gè)不同人員審核通過后再生效，并記錄所有供應(yīng)鏈金融靜態(tài)數(shù)據(jù)歷史變更記錄，用于后續(xù)審計(jì)需要。
(3).交易與電子轉(zhuǎn)賬按金額規(guī)則審核
在大型復(fù)雜集團(tuán)企業(yè)，供應(yīng)鏈金融交易和電子轉(zhuǎn)賬金額大小的不同往往需要不同級(jí)別管理人員的審批。在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中定義不同級(jí)別人員審批最大金額的權(quán)限，并在實(shí)際業(yè)務(wù)流程執(zhí)行中選擇正確的管理人員執(zhí)行審核是這類金融業(yè)務(wù)規(guī)則審批流程常見的業(yè)務(wù)需求場景。
(4).交易與電子轉(zhuǎn)賬按用戶組審核
在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，也有業(yè)務(wù)場景需求，對(duì)于交易和電子轉(zhuǎn)賬工作流，需要多個(gè)用戶組或角色按順序分別審閱批準(zhǔn)，才能最終執(zhí)行和入賬該筆交易或電子轉(zhuǎn)賬。有的時(shí)候需要該組或這個(gè)角色多個(gè)用戶都同意才能執(zhí)行最終交易。而該組或角色中的任意用戶人員都可執(zhí)行一人次的審批，但只要一個(gè)人駁回，該筆交易或電子轉(zhuǎn)賬則會(huì)被終止執(zhí)行，直到修改溝通后再次完整執(zhí)行完畢整個(gè)審批流程。
(5).結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品按用戶組審批
在供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品組合，比如外匯+現(xiàn)貨、期貨+現(xiàn)貨、期權(quán)+外匯遠(yuǎn)期+商品現(xiàn)貨等等，需要多個(gè)用戶組或角色按順序分別審閱批準(zhǔn)，才能最終執(zhí)行該筆結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品組合。有的時(shí)候需要該組或這個(gè)角色多個(gè)用戶都同意才能執(zhí)行最終結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品組合。而該組或角色中的任意用戶人員都可執(zhí)行一人次的審批，但只要一個(gè)人駁回，該結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品組合則會(huì)被終止執(zhí)行，直到修改溝通后再次完整執(zhí)行完畢整個(gè)審批流程。
(6).工作流模擬器
在一個(gè)復(fù)雜的供應(yīng)鏈金融工作流管理系統(tǒng)中，流程圖可以形象地描述工作流中人員協(xié)作與工作任務(wù)流動(dòng)的關(guān)系，方便供應(yīng)鏈金融管理人員溝通和管理供應(yīng)鏈的正常運(yùn)營。在一個(gè)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)中，技術(shù)、業(yè)務(wù)、工藝、流程每天都在變化和調(diào)整，而這些復(fù)雜的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成的非線性動(dòng)力學(xué)系統(tǒng)，無法通過精確的數(shù)量模型和公式來預(yù)測(cè)變化調(diào)整后對(duì)供應(yīng)鏈的沖擊影響，因此除了經(jīng)驗(yàn)豐富的供應(yīng)鏈金融管理人員可以做出大致“正確”的判斷決策外，沒有一個(gè)合適的金融量化分析工具幫助管理者分析和優(yōu)化供應(yīng)鏈金融結(jié)構(gòu)關(guān)系。
供應(yīng)鏈金融工作流模擬器設(shè)計(jì)初衷，就是通過構(gòu)建現(xiàn)有的流程、設(shè)計(jì)中的流程、預(yù)計(jì)實(shí)施后的流程的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、任務(wù)流通關(guān)系、任務(wù)處理速率參數(shù)等初始配置項(xiàng)，使用計(jì)算機(jī)模擬的技術(shù)，動(dòng)態(tài)演化和觀察可能發(fā)生的情況，并可在模擬過程之中做適當(dāng)人為干預(yù)，讓供應(yīng)鏈金融管理人員提前預(yù)知供應(yīng)鏈金融流動(dòng)性結(jié)構(gòu)在各種極端情況下不同部分壓力變化情況、資金債務(wù)積壓情況，并發(fā)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融資金流動(dòng)過程中的瓶頸、薄弱點(diǎn)、關(guān)鍵資源、冗余流程和資源，為后續(xù)做出合理規(guī)劃與供應(yīng)鏈金融架構(gòu)調(diào)整提供量化依據(jù)。
將數(shù)量分析技術(shù)與供應(yīng)鏈金融管理人員豐富的經(jīng)驗(yàn)結(jié)合起來，可以更科學(xué)地做出合理決策，降低供應(yīng)鏈金融結(jié)構(gòu)調(diào)整對(duì)金融系統(tǒng)沖擊的負(fù)面影響，并放大正面影響。
供應(yīng)鏈金融工作流模擬器通過繪制矩形、連線、折現(xiàn)、曲線來設(shè)計(jì)流程，圖形界面和模擬器集成后，將不同結(jié)點(diǎn)的連接關(guān)聯(lián)關(guān)系同步到模擬器，同時(shí)也要根據(jù)時(shí)間變化節(jié)律動(dòng)態(tài)顯示模擬器里不同金融工具資金流動(dòng)性的動(dòng)態(tài)變化。
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