集團(tuán)如何使用Treasury財(cái)資管理系統(tǒng)軟件管理集團(tuán)公司的資金流動(dòng)性？CFO財(cái)務(wù)總監(jiān)如何有效管理集團(tuán)現(xiàn)金和資金流，套保對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和利用閑余資金投資投機(jī)獲取額外收益？

2018-12-13 / 已閱讀：7761 / 上海邑泊信息科技

集團(tuán)公司CFO采用集中式Treasury資金流動(dòng)性管理方案的時(shí)候，集團(tuán)資金運(yùn)營(yíng)部使用資金管理系統(tǒng)集中運(yùn)營(yíng)了子公司所有在貨幣市場(chǎng)短期借貸、長(zhǎng)期債務(wù)投融資、場(chǎng)外柜臺(tái)利率衍生品、外匯現(xiàn)貨、外匯期權(quán)、商品現(xiàn)貨、商品期貨、商品期權(quán)、融資融券、回購(gòu)與逆回購(gòu)的金融工具交易合同，及付款支付、應(yīng)收應(yīng)付賬款、收款管理現(xiàn)金流，銀行實(shí)際支付流水。

CFO首席財(cái)務(wù)官通過(guò)財(cái)資資金管理軟件管理子公司之間信用授信和風(fēng)險(xiǎn)敞口，金融交易合同流水明細(xì)現(xiàn)金流集中Netting后，經(jīng)過(guò)集中式Treasury再與外部交易對(duì)手方管理信用授信和風(fēng)險(xiǎn)敞口。

每日工作開(kāi)始時(shí)，集團(tuán)Treasury資金運(yùn)營(yíng)部集中現(xiàn)金賬戶按計(jì)劃劃撥現(xiàn)金到子公司賬戶現(xiàn)金池，用于當(dāng)日正常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。每日結(jié)束后，將子公司賬戶現(xiàn)金劃回集團(tuán)Treasury集中現(xiàn)金賬戶，并可在貨幣市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)隔夜拆借借款。

集團(tuán)資金運(yùn)營(yíng)部在使用資金管理系統(tǒng)公司內(nèi)部銀行管理子公司資金往來(lái)業(yè)務(wù)時(shí)，使得子公司之間支付款項(xiàng)時(shí)，不需要實(shí)際現(xiàn)金，只需在資金管理軟件信用授信金額內(nèi)做虛擬支付，然后每日結(jié)束后，做多級(jí)中央交易對(duì)手方清算，將子公司間批量支付關(guān)系分解為子公司與上級(jí)及集團(tuán)Treasury集中現(xiàn)金賬戶之間的少量現(xiàn)金支付關(guān)系。節(jié)省子公司間現(xiàn)金支付占用現(xiàn)金的資金成本。

公司內(nèi)部商品流通和庫(kù)存經(jīng)過(guò)資金管理系統(tǒng)集中數(shù)據(jù)后，可以得到整體風(fēng)險(xiǎn)敞口及在時(shí)間軸上的預(yù)計(jì)分布，方便集團(tuán)資金運(yùn)營(yíng)部集中選擇對(duì)沖金融工具在期貨、期權(quán)、外匯衍生品、利率衍生品上集中頭寸后對(duì)沖，最大化降低集團(tuán)整體的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并可適量集中使用信用衍生品對(duì)沖關(guān)鍵交易對(duì)手方信用風(fēng)險(xiǎn)。

套期保值對(duì)沖完盡可能多的風(fēng)險(xiǎn)后，集團(tuán)公司整體財(cái)務(wù)報(bào)表會(huì)更加穩(wěn)定，基于穩(wěn)定的未來(lái)財(cái)務(wù)現(xiàn)金流及其延續(xù)的duration期限結(jié)構(gòu)，可以更好地設(shè)計(jì)決策采用合適的融資工具補(bǔ)足負(fù)向現(xiàn)金流，及利用正向現(xiàn)金流，規(guī)劃與期期限結(jié)構(gòu)匹配的投資計(jì)劃進(jìn)行合適的資本投資，比如投資于債券、股權(quán)的常規(guī)投資，VC、天使的戰(zhàn)略投資和股票、期貨的投機(jī)，最大化利用資本，加速集團(tuán)整體擴(kuò)張和增長(zhǎng)。

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